Hoe herken ik een fraudeur?

Fraudeurs misleiden mensen vaak met de belofte van hoge winsten en aantrekkelijke inkomsten of door cryptocurrency tegen onrealistische prijzen aan te bieden. Hierdoor maken mensen onbewust hun geld over naar nepaccounts of frauduleuze platforms. Als gevolg lopen mensen tegen problemen aan wanneer ze geld proberen op te nemen of willen ontvangen wat was beloofd. Helaas kan dit leiden tot financiële verliezen voor de getroffenen.

Vriendelijke herinnering: we raden je aan om geen offline transacties te doen vanwege onverwachte risico's. We adviseren je om tijdens het transactieproces alert te blijven. Wees voorzichtig als je ongevraagde projectvoorstellen of onduidelijke links naar bestanden ontvangt via berichtenapps zoals WhatsApp en Telegram. Overweeg om deze contacten te melden of te blokkeren. Bewaar je persoonlijke assets veilig om te voorkomen dat je slachtoffer wordt van oplichting.

Veelgebruikte communicatiekanalen door fraudeurs

Fraudeurs kunnen gebruikers benaderen via verschillende communicatiekanalen. Hier zijn enkele veelgebruikte kanalen:

• Website: fraudeurs maken vaak nepwebsites die zich voordoen als een legitieme entiteit om gebruikers te misleiden tot het verstrekken van persoonlijke informatie of het aangaan van financiële transacties.

• WhatsApp: frauduleuze groepen nemen contact op met potentiële slachtoffers via WhatsApp, sturen valse informatie of doen aan oplichting.
  Let op: We hebben geen officiële WhatsApp-groepen. Wees op je hoede voor oplichters die zich voordoen als onze officiële kanalen.

• Telegram: fraudeurs richten privéchatgroepen op Telegram op om slachtoffers te werven of valse informatie te verspreiden.

• Facebook: frauduleuze groepen maken neppagina's of -accounts om frauduleuze promoties te organiseren of in contact te komen met potentiële slachtoffers.

Veelvoorkomende fraudemethoden die door fraudeurs worden gebruikt:

Hier zijn enkele veelvoorkomende manieren om fraude te plegen:

1. Investeringsfraude

Vaak sturen fraudeurs privéberichten naar een gebruiker via berichtenapps, waarbij ze beweren dat ze geld kunnen verdienen door te investeren. Ze wisselen vaak tussen berichtenapps om met gebruikers te communiceren. Hierbij beweren ze dat gebruikers geld kunnen verdienen door een bepaald bedrag te investeren. Als gebruikers hierin trappen, veranderen de oplichters de regels en vragen ze gebruikers om extra betalingen te doen om hun winst op te nemen. Vervolgens worden opnameverzoeken om verschillende redenen geweigerd.

Iemand op Instagram krijgt bijvoorbeeld een bericht van een onbekende. In het bericht staat dat hij/zij geld kan verdienen door te stemmen op advertenties voor autobedrijven. De gebruik begint te chatten op Telegram. Aanvankelijk legt de persoon uit dat de gebruiker later meer geld kan verdienen door nu te investeren. Hierdoor denkt de gebruiker dat investeren een goed idee is. Maar later worden de regels veranderd. De gebruiker wordt verteld dat er meer geld betaald moet worden om de inkomsten op te nemen. Er worden verschillende smoesjes gebruikt om opnameverzoeken van de gebruiker af te wijzen.

Fraudeur biedt de gebruiker een investeringsmogelijkheid door meer geld te storten om naar het volgende inkomstenniveau te gaan

Investeringsfraude begint vaak met fraudeurs die aantrekkelijke investeringsmogelijkheden bieden met de belofte van hoge rendementen. Het kan gaan om verschillende activa, zoals aandelen, onroerend goed, cryptocurrency's en meer. Ze doen vaak onrealistische beloftes, benadrukken de urgentie en vragen om vertrouwelijkheid. Ze kunnen ook nepgegevens gebruiken en zich voordoen als experts om nietsvermoedende investeerders in de val te lokken.

Fraudeurs bieden investering met aantrekkelijke winst in Telegram

Oplichters op sociale media lokken gebruikers met 'gratis crypto', delen seed phrases van wallets en beweren te stoppen met crypto. Dit zijn multi-sig wallets waar gebruikers geen controle over hebben en die een kleine hoeveelheid waardevolle crypto bevatten, maar zonder transactiekosten. Zodra gebruikers deze kosten betalen, wordt de wallet leeggehaald door het script van de oplichter.

Let op: Importeer nooit onbekende seed phrases en stuur geen crypto naar onbekenden.

Oplichters bieden deals aan voor gratis crypto op Telegram die te mooi zijn om waar te zijn

2. Geld overmaken naar frauduleuze platforms

Fraudeurs misleiden gebruikers om geld over te maken naar frauduleuze platforms door ze hoge rendementen te beloven. In eerste instantie geven ze gebruikers wat winst. Nadat gebruikers een aanzienlijk bedrag hebben geïnvesteerd, weigeren de fraudeurs verzoeken tot uitbetaling om verschillende redenen, zoals 'een te lage kredietscore', of eisen ze een storting voordat het geld kan worden opgenomen.

Opnameverzoeken van gebruiker worden geweigerd en de gebruiker wordt gevraagd om meer geld te storten om zijn creditscore te verhogen

Een andere veel voorkomende situatie waarbij iemand werd opgelicht op het Edaytask-platform. Dit voorbeeld illustreert hoe vertrouwen en financiële kwetsbaarheid in de digitale tijd kunnen worden misbruikt. Het slachtoffer werd op een website benaderd door iemand met een lucratieve zakelijke kans, die beweerde voor Amazon te werken. Het slachtoffer werd verteld over het Edaytask-platform en begon aan taken te werken in de overtuiging dat hij daarmee geld kon verdienen. Maar de inkomsten werden bevroren en het slachtoffer werd gedwongen om geld te betalen om ze te ontgrendelen. Dit resulteerde in een aanzienlijk financieel verlies. Deze zaak illustreert het belang van online financieel bewustzijn en herinnert ons eraan dat we voorzichtig moeten zijn wanneer we op het internet een kans zien die te mooi lijkt om waar te zijn. Het onderstreept ook de noodzaak van waakzaamheid en kennis om jezelf te beschermen tegen online scams.

Oplichters gaven het slachtoffer een stapsgewijze handleiding om de taken uit te voeren

Frauduleuze klantenservices adviseert slachtoffer om meer taken te voltooien om de verdiende inkomsten te kunnen opnemen

3. Taakfraude

Fraudeurs lokken gebruikers met de belofte van hoge winsten door een klein bedrag te storten en een bescheiden winst te maken. Dit bedrag wordt geleidelijk steeds hoger. Zodra de gebruiker besluit om geen stortingen meer te doen, wordt zijn account bevroren en wordt hij gevraagd om meer geld te storten om een opname te kunnen doen. Kijk hier voor meer informatie over veelvoorkomende vormen van taakfraude.

Fraudeurs bieden aantrekkelijke promoties om gebruikers te lokken om een klein bedrag te storten om winst te verdienen

Sommige oplichters bieden nepbaantjes die gemakkelijk, goed betaald en flexibel zijn, zoals online marketing, data-invoer, testen van producten en dergelijke. Meestal vragen ze een vooruitbetaling van de gebruiker, waarbij ze beweren dat het om 'trainingskosten', 'entreekosten' of andere soortgelijke vergoedingen gaat die worden gebruikt om relevante trainingsmaterialen of apparatuur te leveren. Zodra de gebruiker het voorschot heeft betaald, zullen de oplichters gebruikers eenvoudige taken laten uitvoeren, zoals het plaatsen van online advertenties, invullen van enquêtes, klikken op links om taken te voltooien of andere eenvoudige handelingen.

Oplichters vragen gebruikers een bepaald bedrag te storten om de eenvoudige taak te voltooien

4. Impersonatie

Sommige fraudeurs doen zich voor als officiële organisaties en gebruiken valse documenten en logo's om betrouwbaar over te komen. Ze bieden diensten aan zoals belastinghulp of juridisch advies en vragen om vergoedingen of persoonlijke gegevens. Soms bedreigen ze mensen zelfs om ze bang te maken en hen te laten doen wat ze willen. Ze kunnen om persoonsgegevens, bankgegevens of geld vragen. Kijk ook uit voor telefonische oplichting waarbij fraudeurs zich voordoen als politie of overheidsmedewerker. Hierbij proberen ze je te overtuigen dat je in de problemen zit en dat je hen iets moet geven om weer uit de problemen te komen.

Fraudeurs doen zich voor als overheidsmedewerkers en vragen de gebruiker om geld te storten voor de inkomstenbelasting

Hoe kan ik voorkomen dat ik slachtoffer word van oplichting?

• Wees voorzichtig met telefoontjes, e-mails of berichten van vreemden op sociale media. Ze kunnen zich voordoen als overheidsinstanties, bedrijven of zelfs liefdadigheidsinstellingen om je persoonsgegevens of geld afhandig te maken. Vertrouw ze niet zomaar. Wees voorzichtig met het najagen van voordelen, omdat kwaadwillenden hier misbruik van kunnen maken.

• Zorg ervoor dat je de identiteit van een persoon verifieert wanneer iemand zich voordoet als een overheidsfunctionaris, bedrijfsleider, sollicitant of iemand anders. Je kunt zelf relevante contactgegevens zoeken en hen direct benaderen zonder het opgegeven telefoonnummer of e-mailadres te gebruiken.

• Wees voorzichtig met het delen van persoonlijke informatie zoals je burgerservicenummer, bankrekeninggegevens of creditcardgegevens. Verstrek deze informatie alleen aan vertrouwde entiteiten of personen.

• Laat je niet zomaar verleiden door berichten. Privétransacties brengen aanzienlijke risico's met zich mee. Wees voorzichtig met berichten op sociale media die je aanzetten om digitale assets te gebruiken voor transacties met virtuele tegoedkaarten tegen onrealistische prijzen. Wees waakzaam voor verleidelijke berichten die hoge rendementen beloven.

• Wees voorzichtig als iemand vooruitbetaling vraagt via ongebruikelijke methoden, zoals overschrijvingen, cadeaubonnen of cryptomunten. Sommige oplichters zullen je laten denken dat je een prijs hebt gewonnen, maar om de prijs te ontvangen, moet je eerst een aanbetaling doen. Zorg ervoor dat je goed begrijpt waaraan je geld uitgeeft voordat je een betaling doet en doe alleen zaken met vertrouwde entiteiten.

• Pas op met het klikken op links of downloaden van bijlagen van onbekende afzenders, want hierdoor kan er malware op je apparaten worden geïnstalleerd.

• Het platform raadt offline transacties af vanwege de risico's die hieraan verbonden zijn. Blijf tijdens het handelen alert om potentieel verlies van assets door privétransacties te voorkomen.

• Wees bewust van de verschillende soorten fraude en hoe fraudeurs opereren om jezelf te beschermen tegen oplichting.

• In geval van transactierisico's of als je je realiseert dat je wordt opgelicht, is het cruciaal om de transactie onmiddellijk te beëindigen, je verliezen tijdig te beperken, de chatgeschiedenis met de oplichter te bewaren en transactiegegevens op malafide platforms te bewaren. Neem onmiddellijk contact op met onze klantenservice voor hulp.