Come faccio a identificare un truffatore?

I truffatori spesso ingannano gli individui tentandoli con la prospettiva di guadagni consistenti, redditi attraenti, o presentando criptovaluta a prezzi esagerati. Questo può portare le persone a trasferire inconsapevolmente i propri fondi su conti falsi o piattaforme fraudolente. Di conseguenza, questi individui incontrano difficoltà quando tentano di prelevare fondi o ricevere ciò che è stato promesso. Sfortunatamente, questo può portare a una perdita finanziaria per le persone colpite.

Promemoria amichevole: non ti incoraggiamo a effettuare transazioni offline a causa di rischi imprevisti. Ti chiediamo gentilmente di rimanere vigili durante tutto il processo di transazione. Se ricevi presentazioni di progetti non richieste o file poco chiari su applicazioni di messaggistica come WhatsApp, Telegram e altre, per favore esercitare cautela e considerare la segnalazione o il blocco di tali contatti. Salvaguarda il tuo patrimonio personale per evitare di cadere vittima di truffa.

Strumenti di comunicazione comuni utilizzati da truffatore

Truffatore di solito contatta l'utente tramite diversi strumenti di comunicazione. Ecco alcuni degli strumenti di comunicazione più comuni:

• Sito web: i truffatori spesso creano un sito web falso che impersona entità legittime, ingannando l'utente nel fornire informazioni personali o nell'impegnarsi in transazioni finanziarie.

• WhatsApp: gruppi fraudolenti contatteranno potenziali vittime tramite WhatsApp, invieranno informazioni false, o condurranno attività di truffa.
  Nota: non abbiamo gruppi WhatsApp ufficiali. Diffida dalle truffe che fingono di essere i nostri canali ufficiali.

• Telegram: i truffatori creano gruppi di chat privati su Telegram per reclutare vittime o diffondere informazioni false.

• Facebook: gruppi fraudolenti possono creare pagine false o conto per condurre promozioni fraudolente o connettersi con potenziali vittime.

Approcci fraudolenti comuni utilizzati dai truffatori:

Di seguito delle strategie di truffa più comuni:

1. Truffa di investimento

Spesso, il truffatore invia messaggi privati a un utente tramite applicazioni di messaggistica, dichiarando che può guadagnare denaro effettuando investimenti. Spesso passano a diverse applicazioni di messaggistica per comunicare con gli utenti, riscattano che investire un certo importo di asset può portare a profitti, e gli utenti ci cascano. Il truffatore modificherà quindi le regole e chiederà all'utente di pagare di più per prelevare i propri guadagni, e successivamente, le richieste di prelievo verranno negate per vari motivi.

Ad esempio, un utente su Instagram riceve un messaggio da uno sconosciuto. Il messaggio dice che possono guadagnare denaro votando l'annuncio per le case automobilistiche. Iniziano a chattare su Telegram. All'inizio, la persona spiega che se l'utente mette dei soldi, può ottenere ancora più soldi dopo. Questo fa sì che l'utente pensi che investire sia una buona idea. Tuttavia, dopo, la persona cambia le regole. Dicono all'utente che devono pagare di più per prelevare i loro guadagni. Usano varie scuse per rifiutare le richieste dell'utente di prelevare il denaro.

Il truffatore offre all'utente l'opportunità di investire depositando più fondi per passare al livello successivo e guadagnare di più

Alcune truffe di investimento iniziano con dei truffatori che offrono opportunità apparentemente interessanti, promettendo alti rendimenti. Queste opportunità possono coprire vari asset come azioni, immobili, criptovalute e altro ancora. Spesso fanno garanzie irrealistiche, sottolineando l'urgenza e chiedendo riservatezza. Possono anche utilizzare informazioni false e presentarsi come esperti per attirare ignari investitori.

Il truffatore offre un interessante investimento di profitto su Telegram

Un altro esempio è rappresentato dai truffatori che sui social media attirano gli utenti con offerte di “criptovalute gratuite”, condividendo frasi di semi di portafogli e affermando di voler abbandonare la criptovaluta. Si tratta di portafoglio multi-firma che l'utente non può controllare e che contengono un piccolo importo di criptovaluta di valore ma mancano di commissione della transazione. Una volta che l'utente paga queste commissioni, lo script del truffatore prosciuga il portafoglio, lasciandolo a mani vuote.

Nota: non importare mai seed phrase sconosciute o inviare la tua criptovaluta a estranei.

I truffatori offrono un'offerta “troppo bella per essere vera” di criptovalute gratuite su Telegram

2. Trasferimento di fondi a Piattaforme fraudolente

I truffatori convinceranno gli utenti a ritirare i loro fondi su piattaforme fraudolente promettendo rendimenti elevati. Inizialmente forniscono all'utente dei profitti. Dopo, quando l'utente investe un importo significativo di fondi, il truffatore rifiuterà le richieste di prelievo per vari motivi come " basso punteggio di credito, che richiede il pagamento di un certo importo," o esigere un deposito prima di permetti prelievo.

Le richieste di prelievo dell'utente vengono respinte e vengono richieste di depositare altri fondi per aumentare il punteggio di credito

Un'altra situazione comune in cui un individuo è caduto vittima di una truffa online che coinvolge la piattaforma Edaytask. Questo serve come monito su come la fiducia e la vulnerabilità finanziaria possano essere sfruttate nell'era digitale. La vittima ha incontrato una persona su un sito web che l'ha invogliata con un'opportunità di business, riscattare a lavorare per Amazon. La vittima è stata introdotta alla piattaforma Edaytask e, credendo di poter guadagnare denaro, ha iniziato a completare le attività. Tuttavia, i loro guadagni si sono congelati e sono stati costretti a pagare denaro per bloccare i loro guadagni, con conseguente perdita finanziaria significativa. Questo caso esemplifica l'importanza della consapevolezza finanziaria online e serve a ricordare di essere cauti quando si presentano opportunità troppo belle per essere vere su Internet. Sottolinea anche la necessità di vigilanza e conoscenza per proteggersi dalle truffe online.

I truffatori hanno fornito alla vittima una guida passo-passo per completare le attività

Il servizio clienti fraudolento consiglia alla vittima di completare un altro giro di attività al fine di prelevare le commissioni guadagnate

3. Frode sul lavoro

I truffatori attirano gli utenti con la scusa di guadagni elevati per depositare un piccolo numero di fondi e ottenere un modesto profitto. Tuttavia, man mano che aumentano il deposito importo, se l'utente decide di non effettuare ulteriori depositi, il suo conto verrà congelato e sarà invitato a depositare altri fondi per avviare un prelievo. Per maggiori dettagli sulle frodi sul lavoro più comuni, fai riferimento qui.

I truffatori offrono promozioni allettanti per attirare l'utente a depositare una piccola somma di denaro e guadagnare un profitto interessante

Alcuni dei truffatori offriranno alcune opportunità di lavoro false, facili, ben pagate e flessibili, che potrebbero includere marketing online, inserimento dati, test di prodotti e altro. Di solito richiedono il pagamento anticipato all'utente, riscattare è il " quota di formazione", " biglietto d'ingresso" e altri tipi simili di tariffe che vengono utilizzate per fornire materiale didattico o attrezzature pertinenti. Una volta effettuato il pagamento anticipato da parte degli utenti, i truffatori assegneranno agli utenti alcuni semplici compiti, tra cui la pubblicazione di annunci online, la compilazione di alcuni sondaggi, il click sui link forniti per completare i compiti o altre semplici azioni.

I truffatori hanno richiesto all'utente di depositare un certo importo per completare il semplice compito

4. Truffa di impersonificazione

Alcuni truffatori fingeranno di appartenere a organizzazioni ufficiali, usando documenti e loghi falsi per sembrare affidabili. Offrono servizi come assistenza fiscale o consulenza legale, chiedendo tariffe o dettagli personali. A volte, usano persino le minacce per spaventare le persone e farle dare loro ciò che vogliono. Potrebbero chiedere informazioni personali, coordinate bancarie o denaro. Occhio anche alle truffe telefoniche, dove si fingono poliziotti o impiegati governativi, dicendo che sono nei guai e che bisogna dare loro delle cose per evitare problemi.

I truffatori si spacciano per funzionari governativi che chiedono all'utente deposito di pagare di più l'imposta sul reddito

5. Truffe con criptovaluta in omaggio

Una delle tattiche più recenti prevede che i truffatori utilizzino “regali” o “eventi bonus” per indurre gli utenti a trasferire fondi. Queste truffe possono apparire come opportunità legittime per conoscere il trading o partecipare a promozioni esclusive.

Tuttavia, l'obiettivo finale è sempre lo stesso: ottenere l'accesso non autorizzato ai tuoi fondi. Ecco alcuni dei metodi più comuni utilizzati dai truffatori:

Come posso evitare che il mio sia vittima di una truffa perpetrata da un individuo fraudolento?

• Fai attenzione alle chiamate, alle e-mail o a qualsiasi messaggio sui social media inviato da estranei. Potrebbero riscattare se stessi per essere da agenzie governative, aziende, o anche enti di beneficenza per raccogliere le tue informazioni personali o fondi. Non fidarti o crederci facilmente. Evita di avere una mentalità di ricerca di benefici, in quanto ciò può essere sfruttato da individui malintenzionati.

• Esercitare la pratica di verificare l'identità dell'individuo quando qualcuno finge di essere un funzionario governativo, un funzionario aziendale, un cacciatore di lavoro e altri. TU può cercare autonomamente le informazioni di contatto pertinenti e contattarle direttamente, piuttosto che utilizzare il numero di telefono o l'indirizzo e-mail forniti.

• Evita di condividere casualmente informazioni personali come numeri di previdenza sociale, dettagli del conto bancario o informazioni sulla carta di credito. Fornire queste informazioni solo a entità di fiducia o individuali.

• Non fidarti facilmente dei messaggi allettanti. Le transazioni private comportano rischi significativi. Non credere facilmente ai messaggi sulle piattaforme social che incoraggiano l'utilizzo di asset digitale per transazioni con carta di ricarica virtuale ad alto prezzo di acquisto o a basso prezzo di vendita. Stai attento ai vari messaggi allettanti riscattare " alto ritorno.

• Fai attenzione quando un individuo richiede un pagamento anticipato tramite metodi non convenzionali, come bonifici bancari, carte regalo o criptovalute. Qualche truffatore ti avviserà che hai vinto un premio, ma ti verrà richiesto di pagare una commissione anticipata per ricevere il premio. Prima di effettuare qualsiasi pagamento, assicurati di comprendere la natura della transazione e di trattare solo con entità di fiducia.

• Evita di fare clic su connetti o scaricare allegati da fonti sconosciute, che possono portare a malware che infettano i tuoi dispositivi.

• La piattaforma non incoraggia le transazioni offline a causa di rischi imprevisti. Durante tutto il processo di trading, per favore mantenere un certo livello di cautela per prevenire potenziali perdite di asset derivanti da transazioni private.

• Familiarizzare con varie tattiche e scenari fraudolenti per identificare la tendenza e il comportamento del truffatore, in modo da poter evitare di essere la vittima avanzata.

• In caso di rischi di transazione o se ti rendi conto di essere stato ingannato, è fondamentale terminare immediatamente la transazione, tagliare la tua perdita in modo tempestivo, salvare le registrazioni delle chat con il truffatore e conservare le registrazioni delle transazioni sulle piattaforme truffa. Contatta prontamente il nostro servizio clienti per assistenza.

• Evita di condividere il tuo schermo, inserire codici sconosciuti, o fidarsi di offerte non richieste da parte di singoli riscattare per fornire regali, bonus, o lezioni di trading. Sii molto cauto quando ti avvicini tramite piattaforme di social media come Facebook o Telegram.

Cosa devo fare se sono caduto in una truffa?

Per maggiori dettagli su cosa fare durante o dopo una truffa, dai un'occhiata a questo articolo.