З ростом популярності криптовалют, таких як Bitcoin та Ethereum, зростає і витонченість шахрайських схем, які наживаються на необачних трейдерах. Ці шахраї можуть видавати себе за надійні організації або впливових осіб у криптовалютному просторі, щоб обманути людей і змусити їх надіслати їм криптовалюту або розказати конфіденційну інформацію.
Особи, які видають себе за представників служби підтримки популярних криптовалютних бірж, державних органів або відомих діячів, що просувають, на перший погляд, прибуткові криптопроєкти, можуть обманювати людей. Ці зловмисники використовують різні способи спілкування, такі як соціальні мережі, електронна пошта та телефонні дзвінки, щоб дістатися до потенційних жертв. Крім того, вони використовують різні методи, такі як обіцянки високих прибутків або використання правових наслідків, щоб вимагати негайної оплати в криптовалюті.
У цій статті ми детальніше розглянемо найпоширеніші форми шахрайства з самозванством на сьогодні, а також розповімо про деякі способи захисту себе й своїх цифрових активів.
TL;DR
Разом із популярністю криптовалют зростають випадки шахрайства: зі зростанням популярності Bitcoin та Ethereum зростає кількість шахрайств, спрямованих на трейдерів, наприклад, коли зловмисники видають себе за авторитетних осіб у світі криптовалют.
Самозванство: шахраї видають себе за представників служби підтримки клієнтів криптовалютних бірж, урядовців, відомих осіб та інших впливових людей чи організацій. Вони використовують соціальні мережі, електронні листи та телефонні дзвінки, щоб обманом змусити людей надсилати криптовалюту або давати приватні дані.
Обіцянки та тиск: ці шахрайські дії часто побудовані на привабливості великих прибутків або страху юридичних наслідків, щоб змусити людей здійснювати миттєві платежі в криптовалюті.
Рекомендації знаменитостей: остерігайтеся рекламних акцій з участю знаменитостей у криптовалютній сфері. Деякі з них можуть бути дійсними, але інші можуть входити до шахрайських схем, про що свідчать випадки з відомими діячами, такими як Кім Кардаш'ян і Флойд Мейвезер.
Шахраї, які видають себе за представників установ та уряду: будьте обережні з людьми, які видають себе за представників влади або банків, які просять здійснити криптовалютні платежі. Такі звернення завжди шахрайство, оскільки справжні організації не вимагають здійснювати платежі у криптовалюті.
Чи дійсно знаменитості щось можуть рекомендувати?
Криптовалютним трейдерам надзвичайно корисно розуміти різницю між справжньою та фальшивою рекомендацією знаменитостей, оскільки часто трапляються шахрайські рекомендації. Хоча деякі відомі особи, такі як Періс Гілтон і Різ Візерспун, виявили щиру зацікавленість у цифрових активах, інші ж застрягли в суперечках щодо них.
Наприклад, реклама EthereumMax Кім Кардаш'ян призвела до позову, що свідчить про схеми отримання прибутку, а колишній боксер Флойд Мейвезер зіткнувся з судовим переслідуванням за підтримку тієї ж криптовалюти. Справа полягає в тому, щоб відрізнити справжнє схвалення від того, яке викликане фінансовими стимулами або шахрайськими мотивами. SEC визнала цю модель і наголосила на важливості остерігатися криптовалютних проєктів за підтримки знаменитостей.
Трейдерів попереджають ретельно вивчати причини цих рекомендацій, оскільки приховування будь-якої винагороди за просування продукту може вважатися незаконним.
Оцінюючи підтримку знаменитості, враховуйте наступне.
Вивчіть залученість знаменитостей: справжній інтерес або розуміння криптовалюти може свідчити про справжню підтримку.
Шукайте розкриття інформації: чесні рекомендації повинні чітко вказувати на будь-які грошові вигоди або зв'язки.
Перевірте легітимність криптовалюти: дізнайтеся більше про схвалену криптовалюту, щоб переконатися, що вона не входить до проєкту «памп і дамп».
Хоча підтримка знаменитостей може підвищити обізнаність про криптовалюти, вони не повинні бути основним фактором у прийнятті рішення про те, чи варто вкладати кошти. Перш ніж приймати будь-які рішення, пов'язані з криптовалютою, важливо ретельно вивчити й усвідомлювати потенційні ризики.
Чи дійсно державні установи просять провести криптовалютні платежі?
Бувають шахраї, які представляються представниками державних установ і вимагають проведення негайних криптовалютних платежів. Часто це робиться для того, щоб зіграти на факторі страху перед потужною структурою, яка висуває вимоги, через що можуть бути імпульсивні рішення віддати свою криптовалюту. FTC попереджає про шахраїв, які видають себе за представників влади та просять оплати в криптовалюті, що дуже дивно.
Згідно з даними FTC, будь-який запит на оплату в криптовалюті, чи то податки, чи штрафи, чи «захист» коштів, є шахрайством. Законні державні установи або компанії ніколи не вимагатимуть оплату у криптовалюті. Злочинці можуть видавати себе за представників різних державних органів або органів правоохоронних органів, використовуючи QR-коди та вказуючи жертвам надіслати гроші через криптовалютні ATM.
Вони можуть стверджувати, що ви не сплатили податки або штрафи, і змусити вас швидко здійснити криптовалютні платежі. Важливо пам'ятати, що державні установи не беруть участь у фінансових операціях, пов'язаних з криптовалютою.
Щоб захистити себе від цих шахрайських дій та інших, FTC рекомендує таке.
Будьте обережні, коли отримуєте неочікувані повідомлення, особливо з невідомих джерел, із запитами на оплату криптовалютою.
Настійно рекомендується не поєднувати онлайн-знайомства з інвестиційними рекомендаціями, особливо щодо криптовалютних транзакцій.
Підтвердьте будь-який запит на оплату криптовалютою, зв’язавшись з потенційним джерелом через альтернативний спосіб зв’язку.
Чи законні ці вимоги фінансових установ?
Оскільки тактика шахрайства стає все більш витонченою, дуже важливо бути уважним до того, що шахраї можуть видавати себе за фінансові установи. Ключове запитання, яке варто пам’ятати, полягає в тому, чому фінансові установи просять виконати криптовалютні платежі.
Нерідко шахраї видають себе за фінансові організації. Ці шахраї створюють ретельно продумані афери, часто використовуючи електронні листи або повідомлення, які начебто надходять від авторитетних фінансових установ, в яких просять здійснити криптовалютні платежі або інвестиції.
Спеціалісти FTC та кібербезпеки попереджають, що ці запити часто є обманом. Ось дії для перевірки автентичності таких запитів:
Перевірте джерело: перевірте уважно адресу електронної пошти або контактну інформацію. Шахраї часто використовують адреси, які майже схожі на офіційні, але з незначними відмінностями.
Зверніться до установи безпосередньо: якщо вас попросять здійснити криптовалютну транзакцію, зв’яжіться з банком або фінансовою установою за офіційними каналами. Переконайтеся, що ви використовуєте контактні дані, перераховані на їхньому справжньому вебсайті, а не ті, що вказано в сумнівному листуванню.
Остерігайтеся нагальності: зловмисники часто створюють відчуття терміновості, щоб у вас не було часу на роздуми. Легальна фінансова установа не буде тиснути на вас, щоб ви здійснювали криптовалютні транзакції поспіхом.
Звертайте увагу на тривожні знаки: Граматичні помилки, непрохані звернення та сумнівні пропозиції — часті ознаки шахрайства.
Використовуйте безпечні вебсайти: Перш ніж надавати будь-яку особисту інформацію, переконайтеся, що вебсайт безпечний. Перевірте наявність https:// в URL-адресі й символу висячого замка.
Будьте поінформованими: отримуйте актуальну інформацію про найновіші методи шахраїв. Вебсайт Федеральної торгової комісії є неоцінненим джерелом актуальної інформації про шахрайство у сфері грошових операцій.
Варто пам'ятати, що криптовалютні транзакції, як правило, є незмінними. Отримати криптоактиви після їх переказу може бути надзвичайно складно. Ця незмінність є причиною, чому шахраї часто віддають перевагу криптовалюті перед іншими цінними активами.
Також важливо бути обережним і уважним із запитами на проведення криптовалютних транзакцій від фінансових установ. Завжди підтверджуйте справжність запиту через офіційні канали та пам'ятайте про тактику, яку зазвичай використовують шахраї.
Чи технічна підтримка справжня?
Буває складно розібратися з криптовалютами, особливо коли стикаєшся із нібито зверненнями від технічної підтримки. Під час використання таких застосунків, як Telegram або Discord, необхідно себе запитати: чи надходять ці запити з технічної підтримки із законного джерела. Визначення справжності запитів з технічної підтримки, пов'язаної з криптовалютами, є першим кроком до того, щоб не стати жертвою шахрайських схем.
З ростом популярності криптовалют також змінилися випадки шахрайства з технічною підтримкою. Шахраї часто видають себе за представників технічної підтримки, стверджуючи, що вони надають допомогу в разі проблеми, якої не існує, або створюють її, а потім вимагають оплати в криптовалюті.
Спеціалісти FTC та кібербезпеки попередили про зростання частоти цих складних схем шахрайств. Щоб перевірити справжність запитів на технічну підтримку, пов’язаних із криптовалютою, перевірте такі дані:
Офіційні канали контактів: деякі компанії надають справжні технічні послуги та не просять здійснювати платежі у криптовалюті. Якщо ви отримаєте непрохану пропозицію технічної підтримки, зв’яжіться з компанією безпосередньо через офіційні канали її обслуговування.
Способи оплати: будьте обережні, якщо так званий представник служби технічної підтримки вимагає оплати в криптовалюті. Служби технічної підтримки зазвичай не приймають криптовалюту, оскільки її не можна повернути або відстежити.
Терміновість і тиск: шахраї часто створюють відчуття терміновості або змушують вас діяти негайно. Легітимна технічна підтримка дає вам час на роздуми й не змушує вас поспішно здійснювати платежі.
Вивчення й перевірка: ознайомтеся з послугою технічної підтримки онлайн. Шукайте відгуки або скарги, які можуть свідчити про шахрайство. Крім того, перевірте будь-які номери телефону або адреси електронної пошти, що надані на офіційному вебсайті компанії.
Не надавайте віддалений доступ: будьте обережні, якщо технічна підтримка вимагає віддаленого доступу до вашого пристрою та пропонує заплатити цифровими грошима. Відкриваючи віддалений доступ ви можете поставити під загрозу ваші особисті й фінансові дані.
Обізнаність у шахрайських схемах: дізнавайтеся про поширені схеми шахраїв, регулярно проводьте аналіз та стежте за надійними джерелами криптовалютних новин.
Чи можна довіряти цій криптовалютній біржі?
Криптовалютні біржі — централізовані чи децентралізовані — є одними з найпоширеніших криптовалютних платформ, які ви можете зустріти. Це також робить їх мішенню для шахраїв, які видають себе за інших.
Сумнівні вебсайти можуть імітувати відомі біржі, заманюючи трейдерів перспективою великих прибутків або зниженими комісіями. Щоб не попастися на гачок цих схем, дуже важливо вміти розпізнавати легальну криптовалютну біржу.
Ось кілька ключових моментів, які слід враховувати.
Справжність вебсайту: перевірте наявність зеленого тегу https в адресному рядку сайту біржі. Шахраї зазвичай не мають верифікації «https» для своїх підступних сайтів. Щоб не потрапити на підроблений сайт, обов'язково вводьте URL-адресу біржі вручну або використовуйте закладки.
Заходи безпеки: надійна платформа зазвичай приділяє увагу безпеці користувачів та впроваджує двофакторну аутентифікацію, надсилає SMS або електронні листи з повідомленнями про підозрілу активність і створює холодне сховище для більшості активів. Ці тактики захищають від несанкціонованого входу та онлайн-ризиків.
Репутація: вивчіть історію проблем біржі. Дізнайтеся про будь-які попередні порушення системи безпеки й реакцію біржі, наприклад, компенсація постраждалим користувачам і посилення заходів безпеки. Відгуки користувачів і онлайн-платформ, таких як Reddit, можуть запропонувати цінну інформацію щодо позиції біржі.
Процес перевірки: щоб запобігти відмиванню грошей та іншій незаконній діяльності, на законних біржах встановлено суворі процедури верифікації особи. Для цього може знадобитися надати посвідчення особи державного зразка та розкрити особисту інформацію.
Прозорість і підтримка клієнтів: чесні біржі відкриті та відверто розповідають про свої процеси, такі як право власності, адреса та тарифи. Вони також надають клієнтам швидку й надійну допомогу. Остерігайтеся бірж, які не надають детальної інформації про свою команду або процедури.
Обсяг торгівлі й ліквідність: законні біржі часто характеризуються високим обсягом торгівлі та ліквідністю, що означає велику базу користувачів і активну торгівлю. Важливо остерігатися платформ з низькою активністю користувачів або обсягом торгівлі.
Уважно зваживши ці фактори, ви зможете захистити свою криптовалюту і не стати жертвою шахрайських бірж. Перш ніж укладати будь-які угоди з конкретною платформою, важливо ретельно її вивчити та бути обережними.
Чи справжні ці пропозиції ICO?
Деякі первинні пропозиції монет (ICO) викликають велику зацікавленість у криптовалютних колах, оскільки трейдери поспішають долучитися до проєкту, в який вони вірять, і вкладати кошти в нього. Завдяки цій популярності та потенціалу зростання портфеля ICO стали ще однією ціллю для шахраїв, які хочуть отримати вигоду від високої зацікавленості користувачів криптовалют. Зловмисники створюють шахрайські ICO, щоб залучити кошти під обіцянку активів натомість, щоб потім зникнути з цими ж коштами.
Тому трейдери повинні вживати необхідних заходів, щоб відрізнити справжнє й шахрайське ICO, оскільки не всі є законними.
Ось кілька ключових факторів, які слід враховувати при оцінці ICO:
Ознайомтеся з white paper і планом дій
Документ white paper ICO слугує детальним планом, який надає інформацію про його цілі, технологію та стратегію виконання. Комплексна оцінка повинна охоплювати перевірку технічних елементів, практичності цілей проєкту, а також правдивість і відкритість представленої інформації.
Законність ICO також можна вимірювати за стратегічними партнерствами та залученням до спільноти.
Команда й репутація
Дізнайтеся більше про команду, що стоїть за ICO. Їхній досвід, репутація та попередні проєкти можуть надати інформацію про їхні можливості та надійність. Негативні новини або суперечності щодо учасників команди повинні насторожити.
Розподіл токенів і деталі продажу
Аналізуйте, як нараховуються токени та розподіляються між зацікавленими сторонами. Перегляньте строк заборони продажу токенів у власності учасників команди, щоб гарантує довгострокові зобов'язання. Ключовим фактором є також застосовність токена в екосистемі проєкту.
Залучення громадськості та ЗМІ
Сильна спільнота та позитивне висвітлення в ЗМІ є ознаками здорового ICO. Оцінюйте розмір і рівень активності спільноти на таких платформах, як Telegram, Twitter і Reddit. ЗМІ та підтримка інфлюенсерів можуть підвищити довіру до проєкту.
Венчурні інвестиції та стадія проєкту
Перевірте, чи інвестували авторитетні венчурні інвестори в ICO, що може бути ознакою легітимності. Розуміння поточної стадії проєкту також має вирішальне значення для оцінки його прогресу та потенціалу для сталого успіху.
Прозорість роботи
Вивчаючи діяльність ICO, переконайтеся, що вони дотримуються принципу прозорості, в тому числі виконують законодавчі та регуляторні вимоги. Важливо врахувати юрисдикції та закони, які регулюють ICO.
Ринкова життєздатність
Оцініть проблеми, які ICO прагне вирішити, і оцініть життєздатність запропонованого рішення. Розмір і потенційне зростання цільового ринку є важливими елементами для прогнозування ймовірного успіху ICO.
Прикінцеве слово
Щоб захистити себе від шахрайських дій, важливо бути обережними й ретельно вивчати будь-яку можливість, яка вас цікавить. Це передбачає перевірку справжності повідомлення, сумнівне ставлення до несподіваних пропозицій та знання типових стратегій шахраїв.
Пам'ятайте: авторитетні організації, такі як державні або фінансові установи, не вимагатимуть здійснювати платежі у криптовалюті. Крім того, ви повністю контролюєте всі дії, тому не піддавайтеся тиску, направленого на внесення коштів, якщо це вам не здається правильним.
© OKX, 2024. Цю статтю можна відтворювати або поширювати повністю або в цитатах обсягом до 100 слів за умови некомерційного використання. Під час відтворення або поширення всієї статті потрібно чітко вказати: «Стаття використовується з дозволу власника авторських прав © OKX, 2024». Цитати мають наводитися з посиланням на назву й авторство статті, наприклад: «Назва статті, [ім’я автора, якщо є], © OKX, 2024». Використання статті в похідних та інших роботах не допускається.
