Что такое хранение криптовалют: выбор лучшего способа

Революционное влияние криптоактивов на традиционную финансовую систему невозможно отрицать. Эта индустрия предлагает привлекательную альтернативу, поскольку стремится создать более справедливую и равноправную систему для всех. Волна этого влияния также дошла до безопасности и владения благодаря децентрализации криптовалют.

Сегодня обычные люди могут полностью контролировать свои криптовалюты (и другие цифровые активы) без участия третьей стороны. Криптовалюта не нуждается в эквиваленте банка — централизованной организации, ответственной за безопасное хранение активов. Управление своими монетами и токенами называется хранением криптовалют.

Оно позволяет удовлетворить растущие потребности пользователей в безопасности. Поэтому трейдеры и пользователи всех уровней опыта должны разбираться в этой теме и применять ее.

В этом руководстве подробно рассмотрим хранение криптовалют, его значение, роль в защите цифровых активов и доступные варианты.

Если кратко

• Хранение криптовалют — это способ сохранения цифровых активов. В контексте криптовалют этот термин относится к изменению метода контроля над финансами.

• Доступно три варианта хранения криптовалют: самостоятельное хранение, которое при правильном применении считается самым безопасным, частичное хранение и хранение на стороннем сервисе.

• При выборе варианта хранения криптовалют стоит обратить внимание на холодные и горячие хранилища. Они также влияют на безопасность и доступность активов.

• При выборе частичного или хранения на стороннем сервисе важно тщательно изучить доступных поставщиков и найти наиболее безопасный вариант. Также необходимо ознакомиться с протоколами и системами безопасности, прозрачностью сервиса и проверить, есть ли у них страховое покрытие и какие требования предъявляют местные регулирующие органы.

Что такое хранение криптовалют: как защищать цифровые активы и криптографические ключи

Хранение в контексте криптовалют означает методы управления цифровыми активами, которые обеспечивают безопасность и сохранность больших объемов цифровых валют. Подобно финансовым учреждениям, обеспечивающим сохранность традиционных денежных активов, сервисы хранения криптовалют защищают цифровые активы от кражи и несанкционированного доступа.

Хранение криптовалют обеспечивает защиту и управление цифровыми активами, а также сохранение закрытых ключей — незаменимых компонентов криптовалютных кошельков. Эти сложные буквенно-цифровые комбинации работают как криптографические пароли и предоставляют доступ к криптовалютным активам.

Открытые ключи — это буквенно-цифровые коды, которые позволяют легко получать средства от пользователей. Их можно сравнить с номером банковского счета, адресом электронной почты или именем пользователя, так как ими можно поделиться с кем угодно.

В отличие от традиционных поставщиков, кастодианы цифровых активов технически не хранят активы самостоятельно. Они только защищают закрытые ключи пользователей. Это подчеркивает значительное смещение приоритета от защиты физических активов к защите криптографических ключей в прозрачном реестре блокчейна.

Горячее и холодное хранилище

Защита закрытых ключей делится на две основные категории — горячее и холодное хранилище.

Горячие хранилища

Это решения самостоятельного хранения, подключенные к интернету, которые предлагают более доступную ликвидность. Эти программные кошельки позволяют быстро и удобно получить доступ к криптовалютным средствам и даже могут взаимодействовать с платформами криптовалютных бирж и децентрализованными приложениями (DApp). Несмотря на удобство, пользователям следует проявлять осторожность, поскольку эти кошельки подключены к интернету и уязвимы для кибератак.

Холодные хранилища

Это аппаратные или бумажные кошельки, которые хранят закрытые ключи в автономном режиме и обеспечивают дополнительную защиту от онлайн-угроз. Транзакции, выполняемые через холодное хранилище, подписываются локально, что значительно снижает риск взлома. Холодные кошельки особенно хорошо подходят для долгосрочного хранения и защиты значительных сумм криптовалюты.

Защита закрытых ключей зависит от выбранного метода хранения и варианта хранилища. Выбор между этими вариантами зависит от индивидуального допустимого уровня риска, особенностей использования и предпочтений.

Важность хранения криптовалют: защита активов и укрепление доверия

У хранения криптовалют две роли: оно надежно защищает от угроз безопасности и способствует укреплению доверия в экосистеме цифровых активов. Это важно для пользователей и организаций, которые хотят надежно хранить свои цифровые активы. Децентрализация криптовалют означает, что пользователи несут полную ответственность за защиту своих закрытых ключей, необходимых для доступа и перевода средств. Такая ответственность не всем под силу, особенно учитывая растущее количество кибератак.

Хранение криптовалют должно не только решать проблему кибербезопасности, но также защищать от физических угроз, например пожаров, наводнений или краж. Учитывая потенциальную ценность цифровых активов, последствия потери доступа к криптовалютам могут быть катастрофическими. Поэтому пользователи и организации часто используют сторонние сервисы хранения криптовалют для защиты активов.

Какие бывают виды хранения криптовалют

Самостоятельное хранение

Самостоятельное (некастодиальное) хранение дает полный контроль над криптовалютами и позволяет лично управлять закрытыми ключами. Его главное преимущество — исключительный уровень контроля без зависимости от третьей стороны.

Такой подход соответствует убеждению, что криптовалюты, особенно децентрализованные, дают беспрецедентную финансовую независимость. Владение криптовалютой позволяет сохранить полный контроль над безопасностью и управлением активами. И наоборот, когда хранение доверяется сторонним сервисам, например криптовалютным биржам, они контролируют закрытые ключи и подвергают активы регуляторным ограничениям и рискам безопасности. Фраза «не ваши ключи — не ваши монеты» подчеркивает важность сохранения личного контроля над активами.

Однако у такой автономности есть ограничения: при потере закрытых ключей не получится вернуть доступ к активам. Потеря закрытых ключей похожа на потерю физического кошелька, когда средства восстановить уже невозможно.

Частичное хранение

Частичное хранение, часто называемое совместным, является промежуточным этапом между самостоятельным хранением и полной зависимостью от сторонних сервисов. В рамках этой структуры пользователи отвечают за сохранность своих активов у доверенной третьей стороны — поставщика услуг по хранению криптовалют.

Благодаря такой совместной работе у пользователя и кастодиана есть доступ к закрытым ключам. Это позволяет восстанавливать активы при потере ключа. Однако такой вариант тоже сопряжен с потенциальным риском. Нарушение мер безопасности кастодиана ставит под угрозу активы пользователя.

Основной принцип частичного хранения заключается в разделении ответственности за сохранность закрытых ключей между несколькими сторонами. Подобная модель подходит совместным аккаунтам, когда нескольким лицам нужен доступ к одним и тем же криптовалютным активам.

В решениях частичного хранения используются мультиподписи, безопасные многосторонние вычисления (MPC) и двухфакторная аутентификация (2FA). Эти технологии делают частичное хранение доступнее для пользователей. Они получают доступ к различным возможностям в соответствии с их предпочтениями и потребностями в управлении и защите цифровых активов.

Хранение на сторонних сервисах

При таком способе поставщик услуг несет ответственность за хранение цифровых активов от имени пользователей. Этот вариант идеально подходит для институционального хранения криптовалют: он обеспечивает безопасность, страхование и гибкость.

Однако при передаче закрытых ключей третьей стороне необходимо учитывать несколько важных факторов. Ради удобного доступа пользователям приходится жертвовать контролем и сталкиваться с потенциальными ограничениями транзакций. Иногда сервисы хранения могут ограничивать транзакции, замораживать средства или блокировать доступ к криптовалютным кошелькам. На эти действия могут повлиять международные нормативные регламенты. Кроме того, есть риск потерять все средства, если кастодиан обанкротится.

Как выбрать способ хранения криптовалют

При выборе частичного хранения или привлечения сторонних сервисов необходимо тщательно изучить варианты и найти самый безопасный. Рекомендуем обращать внимание на следующие аспекты.

Протоколы и системы безопасности

Сервис хранения должен поддерживать новейшие доступные протоколы и системы безопасности для защиты от растущих угроз. Мультиподписи, MPC и 2FA должны дополняться процессами, включающими разделение клиентских и собственных активов.

Авторитетные кастодианы также часто сочетают горячие и холодные хранилища, чтобы сбалансировать надежную защиту и удобный доступ к активам. Кроме того, необходимо проверить, используются ли алгоритмы шифрования для защиты конфиденциальных данных в случае их перехвата. Помните, что по мере изменения ситуации с регулированием криптовалют меняются и обязанности участников этого пространства. В связи с этим поставщики услуг хранения должны регулярно обновлять свои протоколы и системы безопасности для максимальной защиты.

Прозрачность

Надежные сервисы хранения также должны быть прозрачными в отношении мер защиты пользователей и их средств. Проверьте, предоставляет ли потенциальный провайдер подтверждение резервов (PoR) или предлагает отслеживание в реальном времени для подтверждения достаточного количества резервов у платформы.

Кроме того, убедитесь, что поставщик прошел аудит по системному и организационному контролю (SOC). Отчет SOC включает в себя аудит процессов и процедур компании, чтобы оценить ее успех в управлении услугами и защите пользовательских данных.

Страхование

Некоторые кастодианы могут предлагать страхование в качестве дополнительного уровня безопасности. Сюда может входить компенсация в случае потери активов из-за различных угроз. Узнайте, какая степень покрытия доступна, поскольку кастодианы могут предлагать разные уровни защиты.

Местные нормативные требования

В процессе выбора сервиса хранения криптовалют не забудьте учитывать требования законодательства своей страны. Глобальная структура регулирования продолжает формироваться, поэтому местные органы власти могут предъявлять особые требования, что неизбежно влияет на выбор. Уделите время изучению этих нюансов, чтобы максимально защитить себя.

Заключение

Решения хранения криптовалют предназначены не только для хранения активов, но и для защиты ключей, обеспечивающих доступ. Они позволяют защитить большие объемы криптовалютных активов от кражи, несанкционированного доступа и рисков, связанных с использованием криптовалют.

В то же время появление децентрализованных финансов и смарт-контрактов на основе блокчейна открывает новые возможности для самостоятельного и P2P-хранения. Эти инновации могут изменить традиционный рынок хранения и предоставить пользователям больше контроля над цифровыми активами.

По мере развития финансовых услуг хранение цифровых активов становится все важнее и меняет подходы к финансовой ответственности в контексте цифровых активов.

Хранение криптовалют — это не просто техническое требование, а стратегическая необходимость для создания безопасной и надежной основы для цифрового финансового будущего.