На протяжении веков золото считалось более безопасным средством торговли, и сегодня многие рассматривают этот товар как надежное средство защиты от инфляции. Однако, несмотря на свою историческую устойчивость, золото сталкивается с определенными проблемами.
Во-первых, покупать и продавать его не так просто по сравнению с криптовалютами. Во-вторых, золото нужно хранить и охранять физически, что может быть неудобно. Криптовалюты, между тем, взаимозаменяемы, ими относительно легко торговать и их удобно хранить. Обеспеченные золотом токены сочетают в себе сильные стороны обоих активов, предлагая привлекательную возможность криптовалютным трейдерам.
Хотите узнать больше? В этой статье мы расскажем о том, что такое обеспеченные золотом токены, как ими торговать, а также представим лучшие из них в 2024 году.
Что такое обеспеченные золотом токены и как они работают
Большинство из нас знакомы с такими криптовалютами, как Bitcoin и Ethereum, и их преимуществами. Например, Bitcoin считается средством сбережения и альтернативой фиату. Он также предлагает практически мгновенные расчеты, и все это на основе блокчейна. Bitcoin также является взаимозаменяемым активом, что позволяет разбивать его на более мелкие части. Эта особенность очень важна для использования актива в качестве виртуальной валюты, тем более что один Bitcoin сегодня стоит десятки тысяч долларов.
Физическое золото сильно отличается. Его сложно перевозить и делить. Все это стоит денег. Обеспечить безопасность золота также сложнее, чем криптовалюты. Однако у него есть один плюс — доверие. Bitcoin существует чуть более 15 лет. Золото нашли уже много веков назад, и оно считается ценным ресурсом.
Обеспеченными настоящим золотом токенами можно торговать на блокчейне. Они привязаны к этому металлу так же, как USDT привязан к доллару США. У каждого токена свое соотношение. У некоторых это 1 к 1, то есть каждый токен представляет собой один грамм золота. Другие следуют тикеру XAU, который представляет цену одной унции золота в США.
Независимо от того, как представлены токены, обеспеченные золотом, у них есть преимущества технологии блокчейн. Во-первых, их можно хранить в программном или аппаратном кошельке, что обеспечивает удобство и надежную защиту. Как и Bitcoin, такие токены можно делить на более мелкие единицы и отправлять в любую точку мира за считанные минуты.
Итак, мы разобрались, что такое токены, обеспеченные золотом. Теперь давайте рассмотрим лучшие варианты на текущем рынке.
Лучшие токены с обеспечением золотом в 2024 году
Рынок токенов, обеспеченных золотом, еще только формируется, и на нем не так много хорошо зарекомендовавших себя монет. Однако с учетом того, что в 2024 году токенизация активов реального мира набирает силу, в ближайшем будущем мы можем увидеть новые подобные активы.
Ниже мы рассмотрим два лидирующих токена в этой сфере на сегодняшний день.
Tether Gold (XAUT)
Tether Gold (XAUT) — самый популярный токен, обеспеченный золотом. XAUT был создан компанией Tether, которая также разработала крупнейший стейблкоин USDT. XAUT обеспечен физическими запасами золота, находящимися в швейцарском хранилище. Каждый токен представляет собой одну унцию (31,1035 грамма) золота.
XAUT доступен в виде токена ERC-20 на Ethereum и токена TRC-20 на Tron. Токен можно делить на составляющие размером всего 0,000001 XAUT. Пользователи также могут обменять токены на золото, доставленное в Швейцарию, или попросить Tether продать золото и получить расчет в фиате. Минимальный размер выкупа — 50 XAUT, что на момент написания статьи составляет около 100 000 долларов.
XAUT предлагает удобное владение золотом без комиссии за хранение. Кроме того, передача токена другим участникам блокчейна обойдется относительно недорого, поскольку вы заплатите только за газ. Однако в зависимости от количества токенов и типа транзакции взимается плата за выпуск и погашение. Tether также часто предоставляет отчеты о своих хранилищах и запасах для обеспечения прозрачности.
Рыночная капитализация и ликвидность. Рыночная капитализация XAUT составляет более 500 миллионов долларов, а ежедневный объем торгов — 10 миллионов долларов. Это самый популярный токен, обеспеченный золотом, который котируется на крупнейших криптовалютных биржах.
Токеномика. Каждый токен представляет собой одну унцию золота, обеспеченную физическими золотыми слитками.
PAX Gold (PAXG)
PAX Gold выпускается компанией Paxos, которая разработала такие токены, как стейблкоин USDP. PAXG — это токен социальных сетей ERC-20 на основе блокчейна Ethereum. Токен PAXG также представляет собой одну унцию золота. Активы обеспечены золотыми слитками весом 400 унций лондонского стандарта Good Delivery, находящимися в надежных хранилищах.
Деятельность компании PAXG регулируется и утверждается Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. Сторонняя аудиторская компания проводит ежемесячные проверки, чтобы гарантировать, что резерв соответствует предложению. Кроме того, Paxos регулярно проводит аудит смарт-контрактов для выявления и устранения уязвимостей.
Для PAXG не взимается плата за хранение и депозитарные услуги, а за транзакции с PAXG оплачивается небольшая комиссия в размере 0,02%.
Paxos обеспечивает прозрачность блокчейна и предлагает простой выкуп токенов за физическое золото. Токены PAXG имеют серийные номера, которые сопоставлены с физическими индивидуальными золотыми слитками. Пользователи могут ввести серийный номер на специализированной платформе, чтобы изучить характеристики золотого слитка.
Что касается погашения, то держатели могут обменять PAXG на фиатную валюту посредством банковского перевода или криптовалюты. Кроме того, пользователи могут выкупать распределенные или не распределенные золотые слитки у розничных продавцов золота по рыночным ценам.
Рыночная капитализация и ликвидность. Рыночная капитализация PAXG составляет $423 млн, а дневной объем торгов — $8 млн.
Токеномика. Каждый токен обеспечен настоящим золотом и имеет серийный номер, по которому пользователи могут узнать свойства золотого слитка.
Как купить токены, обеспеченные золотом
OKX предоставляет безопасную, прозрачную и интуитивно понятную платформу для покупки криптовалютных токенов, обеспеченных золотом. На момент написания статьи XAUT котируется на нашей бирже и обладает высокой ликвидностью. Вы можете получить доступ к XAUT на сайте или в приложении биржи.
Покупка XAUT на веб-платформе OKX
Шаг 1. Создайте аккаунт на OKX.
Шаг 2. Вы сможете купить XAUT, после того как пройдете верификацию и войдете в аккаунт. Для этого вам необходимы токены USDT в аккаунте. Вы можете внести USDT или воспользоваться нашей функцией Экспресс покупка , чтобы приобрести USDT с помощью предпочитаемого способа оплаты.
Шаг 3. Наведи курсор на пункт меню «Торговать» на главной навигационной панели и нажмите «Спот». Затем введите XAUT в строку поиска слева вверху. Выберите пару XAUT/USDT.
Шаг 4. Посмотрите текущую цену покупки и продажи XAUT. Разместите лимитный или рыночный ордер. Ордер будет исполнен, и токены XAUT поступят на ваш аккаунт OKX. Разместив рыночный ордер, вы можете сразу же купить XAUT по текущей рыночной цене токенов.
Покупка XAUT в мобильном приложении OKX
Мобильное приложение OKX предлагает быстрый и простой способ покупки XAUT.
Шаг 1. Скачайте мобильное приложение OKX для iOS или Android.
Шаг 2. Войдите в аккаунт OKX. Если у вас его нет, нажмите «Регистрация» и следуйте инструкциям.
Шаг 3. После регистрации вы можете купить XAUT. Для этого у вас должны быть USDT в аккаунте. Если у вас уже есть USDT, вы можете перевести их в разделе «Активы». Если USDT у вас нет, их можно купить с помощью функции «Экспресс покупка».
Шаг 4. Нажмите «Торговля» на панели навигации внизу. Затем выберите торговые пары слева сверху и введите XAUT. Коснитесь торговой пары XAUT/USDT.
Шаг 5. Разместите лимитный ордер, введя желаемую цену и количество. После исполнения ордера токены XAUT поступят на ваш Web3-кошелек OKX. Вы также можете разместить рыночный ордер в мобильном приложении, если хотите исполнить его немедленно.
Преимущества криптовалютных токенов, обеспеченных золотом
Ликвидность и доступность. Токены, обеспеченные золотом, отличаются высокой ликвидностью, что позволяет мгновенно покупать и продавать их на биржах — гораздо быстрее, чем физические слитки золота.
Безопасность. Физическое золото требует дорогостоящих мер безопасности и обслуживания по сравнению с токенами, обеспеченными золотом, которые можно хранить в кошельках Web3.
Удобство перевода. Токены, обеспеченные золотом, можно переводить по всему миру за несколько минут, что невозможно для физического золота.
Взаимозаменяемость. Обеспеченные золотом токены легко взаимозаменяемы. Их можно разделить на мелкие части с минимальными затратами. Однако перевозить и делить физическое золото очень дорого.
Диверсификация и хеджирование от инфляции. На протяжении многих веков золото считалось безопасным активом. Поэтому токены, обеспеченные золотом, могут стать привлекательным вариантом даже для тех, кто не заинтересован в покупке обычных криптовалют.
Защита блокчейна. Токены, обеспеченные золотом, выигрывают от неизменяемости и прозрачности технологии блокчейн, которые делают транзакции более безопасными.
Риски и соображения
Зависимость от третьих лиц. Трейдеры полагаются на стабильность выпускающих токены компаний и на то, что они действуют законно. Это создает риски по сравнению с ситуацией, когда пользователи сами хранят свое золото.
Проблемы с законодательством. Несмотря на то, что XAUT и PAXG выпущены на законных основаниях, токены, обеспеченные золотом, — это новый класс активов, который еще не полностью узаконен.
Аудиты. Чтобы убедиться в том, что золотые запасы и связанные с ними токены совпадают, необходимо провести всесторонний аудит.
Заключение
Токены, обеспеченные золотом, — интересный вариант для криптотрейдеров на фоне растущей тенденции к созданию торгуемых реальных активов (RWA). Такие активы объединяют технологию блокчейн с привлекательностью и относительной стабильностью цен на золото, и модернизирует товар, которым торгуют уже несколько веков. Благодаря токенизации золото может заполучить более широкую аудиторию среди трейдеров, которые предпочитают децентрализованную природу криптовалют и считают золото безопасной гаванью для инвестиций.
Хотя токены, обеспеченные золотом, существуют уже несколько лет, этот вид активов относительно новый по сравнению с современными монетами с крупной капитализацией. По мере становления криптовалютной экосистемы многие ожидают дальнейшего роста привлекательности RWA, в том числе токенов, обеспеченных золотом.
© OKX, 2024. Эту статью можно воспроизводить или распространять как полностью, так и в цитатах объемом не более 100 слов при условии некоммерческого использования. При любом воспроизведении или распространении полного ее содержания нужно четко указать: «Разрешение на использование получено от владельца авторских прав (© 2024) на эту статью — OKX». Цитаты необходимо приводить со ссылкой на название статьи и авторство, например: «Название статьи, [имя автора], © OKX, 2024». Использование статьи в производных и других работах не допускается.
