Cum funcționează auditarea Dovezii Rezervelor: Ghid complet

Pe măsură ce criptomonedele continuă să devină din ce în ce mai populare, garantarea siguranței și a securității fondurilor clienților este vitală. Un mod în care se poate realiza acest lucru este prin auditurile Proof of Reserves (PoR), care oferă transparență și posibilitatea de a verifica solvabilitatea unei platforme.

În acest ghid educațional, vom analiza auditurile PoR și în ce mod diferă acestea de Proof of Solvency (PoS). De asemenea, discutăm despre rapoartele rezervelor existente ale unei platforme ipotetice de criptomonede, modul în care asigură solvabilitatea și cum se pot identifica și verifica adresele platformei.

Totodată, vom discuta în detaliu despre caracterul „curat” al rezervelor (aceasta însemnând rezervele care nu sunt deținute în tokenul nativ al platformei) și despre starea acestora, precum și despre cum funcționează procesul PoR pentru a oferi transparență. În final, vom examina măsurile pe care le pot adopta platformele de criptomonede pentru a spori transparența și a îmbunătăți siguranța clienților.

După ce veți fi parcurs acest ghid, veți înțelege în detaliu auditurile PoR și instrumentele ce permit verificarea solvabilității unei platforme. Sperăm că aceste informații vă vor ajuta să luați decizii în cunoștință de cauză și să acordați prioritate siguranței dvs. când folosiți platforme cu criptomonede.

OKX este solvabilă?

Da, OKX este 100% solvabilă. Însă nu trebuie să ne credeți pe cuvânt. Ne dorim să verificați acest lucru. Din acest motiv, am dezvoltat o metodă de top în domeniu, cu ajutorul căreia clienții noștri pot verifica personal solvabilitatea noastră:

• Auditurile noastre PoR includ rapoartele rezervelor, care arată că fondurile clienților noștri sunt corelate în proporție de peste 100% cu rezervele.

• Publicăm audituri PoR actualizate în fiecare lună.

• Am dezvoltat o caracteristică open-source, care le permite utilizatorilor să verifice personal solvabilitatea noastră on-chain.

• După fiecare publicare a PoR, utilizatorii OKX vor putea vedea cele mai recente actualizări, precum și toate datele PoR istorice.

Care sunt rapoartele rezervelor OKX de la momentul de față?

Rapoartele rezervelor noastre sunt calculate în acest mod:

(Cantitatea de [activ] / Cantitatea de [activ] deținută de utilizatorii noștri) * 100

Pentru Bitcoin, Ethereum și USDT, rapoartele rezervelor OKX de la momentul de față sunt:

A visual showing oKX's proof of reserves for BTC, ETH, and USDT as of July 31 2023

Consultați rapoartele rezervelor noastre de la momentul de față și din trecut.

Care este diferența între Proof of Reserves (dovada rezervelor) și Proof of Solvency (dovada solvabilității)?

Deși sunt uneori confundate, PoR este diferită de PoS. Pentru a clarifica lucrurile, iată câteva definiții:

• PoR se referă deseori la dovedirea faptului că custodele deține activele pe care pretinde că le deține.

• Proof of Liabilities (dovada pasivelor, PoL) înseamnă dovada tuturor activelor pe care un custode le datorează clienților săi.

• Proof of Solvency este dovada faptului că custodele deține suficiente active pentru rambursarea tuturor clienților săi, ceea ce înseamnă că totalul activelor dovedite prin PoL trebuie să fie mai mare sau egal cu totalul pasivelor dovedite prin PoR.

Deși utilizăm termenul „Proof of Reserves” pentru a facilita înțelegerea, rapoartele rezervelor pe care le menționăm mai sus oferă o Proof of Solvency: Acestea indică faptul că OKX deține mai multe active decât le datorează clienților săi. Aceasta deoarece PoR, deși importantă, este insuficientă pentru a inspira încredere: Dacă o platformă deține 1 miliard USD, însă datorează 5 miliarde USD, aceasta are potențialul de a deveni insolventă.

Pentru ca PoR să funcționeze ca o PoS veritabilă, este esențial și ca utilizatorii să poată verifica ei înșiși pasivele în raport cu rezervele. În unele situații, PoL este stabilită de un auditor extern. Deși este utilă, este nevoie de mai mult pentru a restabili încrederea într-o lume în care părțile terțe de încredere se pot dovedi deseori niște spații cu lacune de securitate.

Ce sunt rezervele OKX?

Cât de „curate” sunt rezervele OKX?

• Rezervele noastre sunt 100% curate. „Curățenia” rezervelor unei burse este calculată ca valoarea totală blocată pe platformă minus proporția din acea valoare deținută în tokenul nativ al platformei. OKX este singura bursă cripto care are active curate în proporție de 100%, conform raportului DefiLlama, fapt confirmat de CryptoQuant.

• Rezervele noastre sunt de înaltă calitate. Dacă analizăm tabloul de bord OKX Nansen, putem vedea activele noastre suplimentare și se demonstrează faptul că activele de înaltă calitate (BTC, ETH și USDT) reprezintă peste 92% din dețineri.

• Rezervele noastre sunt sigure. Tablou de bord Nansen indică, totodată, că majoritatea rezervelor noastre nu s-au mutat din 2021, deoarece sunt păstrate în stocare inactivă pentru o securitate maximă.

Cum să identificați adresele OKX

Calcularea raportului rezervelor noastre are la bază propriile noastre rezerve: cantitatea de BTC, ETH și USDT existentă în portofelele noastre. Însă cum se pot asigura clienții noștri că deținem într-adevăr aceste active?

1. Am publicat peste 23.000 de adrese și vom continua să folosim aceste adrese pentru a permite să fie auditate public.

2. Am folosit cheile private ale adreselor publicate pentru a semna mesajele „Sunt o adresă OKX”. Aceasta ne face să fim singura bursă importantă care permite verificarea on-chain a deținerii adreselor portofelelor.

Iată cum arată mesajele pentru adresele de Bitcoin și Ethereum:

Cum să verificați rezervele OKX

Există două moduri în care clienții noștri pot verifica deținerile noastre:

1. Folosind instrumentul nostru de autoauditare

• Am publicat o funcție de autoauditare pentru ca clienții noștri să verifice faptul că activele lor sunt corelate în proporție de 1 la 1 cu rezervele de la adresele noastre.

• Am publicat un ghid care explică cum ne autoaudităm rezervele.

• Am făcut ca protocolul nostru PoR să fie open-source, astfel încât oricine să poată să verifice codul.

2. Folosind instrumente terțe

• Verificați semnăturile din blockchainul Bitcoin

• Verificați semnăturile din blockchainul Ethereum

• Verificați semnăturile din blockchainul Tron

Iată cum ar trebui să arate procesul de verificare a semnăturii pentru Bitcoin și Ethereum:

Cum funcționează PoR pentru OKX?

Cum funcționează PoR pentru utilizatori

OKX utilizează arborii Merkle de sumare pentru a-și dovedi rezervele. Un arbore Merkle este un arbore criptografic în care fiecare „frunză” (nod) este etichetat cu hashul criptografic al unui bloc de date. Fiecare nod non-frunză este numit ramură și este etichetat cu hashul criptografic al etichetelor nodurilor sale subordonate. Arborii Merkle permit reunirea unor structuri mari de date într-un mod eficient, sigur și verificabil la nivel extern. Din acest motiv, arborii Merkle sunt ideali pentru scopul nostru de a le oferi milioanelor noastre de utilizatori o modalitate rapidă în care să poată verifica personal rezervele noastre.

Pentru clienții noștri, procesul este simplu:

1. Își pot găsi soldul în arbore și pot verifica faptul că activele lor sunt deținute în soldul OKX total.

2. Apoi, pot compara soldul OKX total cu soldul portofelului public on-chain al OKX.

Cum funcționează PoR din punct de vedere tehnic

Din perspectivă tehnică, lucrurile sunt mai complicate. Mai întâi de toate, se realizează un instantaneu al conturilor de tranzacționare, finanțare și dezvoltare ale tuturor utilizatorilor eligibili, iar fiecare utilizator primește un identificator hash de utilizator anonim. Soldul activelor totale ale fiecărui utilizator devine o „frunză Merkle” în arbore. Combinarea sumei totale a activelor tuturor utilizatorilor noștri produce o „rădăcină Merkle”, o semnătură criptografică ce reprezintă toate deținerile utilizatorului.

Arborele Merkle este un arbore hash binar conceput pentru a identifica orice manipulare sau intervenție asupra datelor. Dacă există modificări în ceea ce privește activele utilizatorului, acestea vor fi reflectate în rădăcina Merkle. Acest mecanism asigură monitorizarea completă a datelor.

Folosind abordarea bazată pe arborele Merkle de sumare în locul unui arbore Merkle simplu, se poate asigura faptul că soldul utilizatorului pentru fiecare cont de utilizator face parte din intrarea generatoare de hash și este adăugat în sens ascendent la rădăcina arborelui Merkle pentru a înregistra activele totale ale tuturor utilizatorilor. Nu trunchiem frunzele Merkle. În schimb, folosim toți cei 32 de octeți și asigurăm un singur ID unic pentru fiecare client (pe care îl calculăm pe baza fiecărui ID de utilizator unic pe OKX). Citiți materialul nostru explicativ pentru mai multe detalii tehnice.

De ce am ales această metodă PoR?

Fiecare protocol este însoțit de compromisurile sale. Pentru noi, păstrarea confidențialității financiare a clienților noștri era esențială și le facilita autoverificarea. Abordarea sumativă permite acest lucru, deoarece expune mai puține date decât dacă am divulga public întregul arbore de date.

Observație: Unele dintre soldurile clienților noștri apar ca fiind negative. Aceasta deoarece platforma noastră oferă instrumente de tranzacționare cripto puternice, inclusiv tranzacționarea cu levier. Raportul acestor noduri negative de sold se află la momentul de față la 0,25% din total, iar valoarea lor reprezintă 1,3% pentru BTC, 1,8% pentru ETH și 6,7% pentru USDT. Echipa noastră explorează soluții Proof of Liabilities cu cunoștințe zero pentru a soluționa acest aspect.

Ce altceva mai face OKX pentru a spori transparența?

Am publicat atât Proof of Reserves, cât și Proof of Liabilities și vom continua să facem acest lucru lunar. Funcționalitatea noastră open-source de autoauditare ar trebui, de asemenea, să contribuie la sporirea transparenței și, sperăm, la stabilirea unui nou standard pentru industria cripto.

Cu toate acestea, nu toate persoanele vor autoaudita rezervele noastre și transparența nu se încheie cu dovada solvabilității. Din acest motiv, pe lângă eforturile menționate mai sus, ne angajăm să aplicăm metode tradiționale în ceea ce privește transparența, în următoarele moduri:

• prin desfășurarea de audituri terțe;

• continuând să ne îmbunătățim programul global de conformitate;

• continuând să obținem autorizații, acolo unde este cazul.

Și vom continua să dăm dovadă de disciplină financiară prin:

• menținerea unui bilanț puternic cu datorie externă zero;

• faptul că nu vom utiliza niciodată fondurile clientului fără autorizația sa explicită;

• menținerea unor sisteme solide de management al riscurilor, cu un risc minim pentru partea opusă.

Cum să verificați personal solvabilitatea OKX

Există doi pași în care puteți verifica personal faptul că deținem activele dvs. într-o proporție de 1 la 1:

1. verificați dacă activele dvs. sunt incluse în arborele Merkle OKX;

2. verificați dacă activele totale ale clienților noștri corespund deținerilor noastre.

Cum să verificați dacă activele dvs. sunt incluse în arborele nostru Merkle

Pasul 1

Conectați-vă la contul dvs. OKX, faceți clic pe Audituri, apoi faceți clic pe Detalii pentru a vedea datele dvs. de audit.

Pasul 2

Verificați personal dacă activele dvs. se află în arborele Merkle, consultând datele. Pentru a obține datele, faceți clic pe Copiați datele.

Pasul 3

Lipiți și salvați datele sub forma unui fișier JSON, apoi rulați instrumentul OKX de verificare open-source Validatorul Merkle. Dacă datele sunt verificate cu succes, se va afișa rezultatul „Validarea căii arborelui Merkle s-a realizat cu succes” (după cum se afișează mai jos). Aceasta înseamnă că activele dvs. sunt incluse în instantaneul nostru al arborelui Merkle. Dacă verificarea datelor eșuează, se va afișa rezultatul „Validarea căii arborelui Merkle a eșuat”.

Declinarea responsabilității:

ACEST ARTICOL ESTE FURNIZAT DOAR ÎN SCOP INFORMATIV. NU ESTE DESTINAT SĂ OFERE SFATURI DE INVESTIȚII, FISCALE SAU JURIDICE ȘI NICI NU TREBUIE CONSIDERAT CA FIIND O OFERTĂ DE A CUMPĂRA SAU VINDE SAU DEȚINE ACTIVE DIGITALE. ACTIVELE DIGITALE, INCLUSIV CRIPTOMONEDELE STABILE, IMPLICĂ UN GRAD RIDICAT DE RISC, POT FLUCTUA FOARTE MULT ȘI POT DEVENI CHIAR LIPSITE DE VALOARE. TREBUIE SĂ ANALIZAȚI CU ATENȚIE DACĂ TRANZACȚIONAREA SAU DEȚINEREA DE ACTIVE DIGITALE VĂ ESTE POTRIVITĂ, AVÂND ÎN VEDERE SITUAȚIA FINANCIARĂ PROPRIE. CONSULTAȚI-VĂ CU UN SPECIALIST ÎN DOMENIUL JURIDIC/FISCAL/INVESTIȚIONAL PENTRU ÎNTREBĂRI LEGATE DE CIRCUMSTANȚELE PROPRII SPECIFICE.