如何防范 C2C 交易中的诈骗?
发布于 2023年8月21日更新于 2024年12月18日阅读时长 2 分钟5,690
在交易过程中,您可能很难判断是否遇到诈骗行为,或者您可能怀疑自己正与骗子进行交易,但不确定该如何处理。为了帮助您避免潜在的诈骗风险和保护您的资产,以下是一些实用的建议。
一、C2C交易时,平台无法干预支付行为,仅短期托管并释放数字资产
为确保交易安全,平台仅会在订单提交后,暂时保留卖方的加密资产,直到买卖双方完成交易,这也称为“托管”。
平台不会保留现金或冻结任何买家的付款,因为支付过程是离线进行的——即从卡到卡,从钱包到钱包。平台从技术上无法干预平台外的支付行为。一旦卖方确认收到款项并选择“我已收到付款”,平台会将数字资产释放到买方账户。
二、如果您怀疑对方是不法分子,或已经被骗,该如何处理?
如果您在交易过程中发现任何可疑活动或怀疑自己可能遭遇诈骗,请您立即中止正在进行的任何操作,特别是不要向可以地址或账户转入资产。如果您已经被骗,建议您保管好所有的聊天记录及转账记录等关键资料,并与我们联系,客服将协助您处理。您可以在此了解如何提出申诉。
三、 作为 C2C 卖家,我该如何进一步保障自身安全?
当买方提供的付款凭证后,请您不要立即放币。请您在收款账号(银行卡/微信/支付宝),确认买方的支付款是否已经全部到账,确认无误后,再进行放币。
如果您有大量订单需处理,请不要根据电子邮件或短信中的通知轻易确认放币。不法分子有可能伪造银行短信,假冒银行信息,或者伪造来自支付服务商的电子邮件。若发现支付款并未到账,请立即提出申诉。
四、如果我收到非买家名下账户的付款,且买家选择“付款已完成”该如何处理?
这可能是三角诈骗的典型情形,您应当向客服提出申诉。三角诈骗是指买家使用他人名下的信用卡进行支付,卖家接受款项并释放加密资产后,银行可能会通知您,付款人身份被指控为盗用。由于支付是在平台之外进行的,我们无法介入该交易。
因此,在确认放币之前,请务必核实买家姓名和付款金额是否一致。如果发现付款人姓名与平台上的买家姓名不符,请立即提出申诉。我们不建议您接受非买家本人名下的信用卡或借记卡的付款。