OKX P2P-gebruikersrichtlijnen voor transacties

Dit beleid geldt voor alle gebruikers buiten China die de identiteitsverificatie van OKX hebben voltooid en waarvan het geregistreerde land in hun OKX-account niet China is.

I. ALLE GEBRUIKERS DIENEN TE VOLDOEN AAN DE VERIFICATIE-, ANTI-WITWAS-, TERRORISTENFINANCIERINGS- EN WETTIGHEIDSVOORSCHRIFTEN DIE IN DIT BELEID ZIJN VASTGELEGD.

1. Gebruikers moeten zich strikt houden aan het beleid van het platform met betrekking tot accountverzameling en verificatie, waaronder de vereiste voor identiteitsverificatie. Dit geldt voor alle accounts die verband houden met de identiteit van gebruikers en P2P-transacties, zoals Spotaccounts en fiatvaluta-accounts (hierna gezamenlijk "Accounts" genoemd). Daarnaast moeten gebruikers ervoor zorgen dat de Accounts die zij op het P2P-platform (het "Platform") gebruiken, uitsluitend door henzelf worden beheerd en gebruikt.

2. Het Platform zal alle noodzakelijke maatregelen treffen om te voldoen aan de wet- en regelgeving met betrekking tot de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme. Gebruikers dienen hieraan actief mee te werken door alle gevraagde informatie en/of documentatie onmiddellijk te verstrekken.

3. Als een Gebruiker (I.2.) niet naleeft, heeft het Platform het recht om direct alle of een deel van de functies van zijn Account uit te schakelen en/of het gebruik van de P2P-service door de Gebruiker te beëindigen of op te schorten.

4. Gebruikers zijn zelf verantwoordelijk voor de naleving van toepasselijke wet- en regelgeving bij hun transacties. Het Platform draagt geen verantwoordelijkheid voor de wettigheid van de transacties van een Gebruiker.

5. Het Platform neemt geen deel aan P2P-transacties tussen Gebruikers, maar kan deze transacties wel beoordelen (zonder daartoe verplicht te zijn). Indien het Platform constateert dat een transactie niet voldoet aan de geldende wetgeving, kan het alle noodzakelijke maatregelen treffen in overeenstemming met de toepasselijke wet- en regelgeving.

6. Elke Gebruiker is verantwoordelijk voor het naleven van de lokale wetgeving met betrekking tot het gebruik van het Platform binnen hun rechtsgebied. Daarnaast dragen Gebruikers de verantwoordelijkheid voor alle belastinggerelateerde verplichtingen volgens de toepasselijke wetgeving, waaronder, maar niet beperkt tot, het inhouden, innen, rapporteren en afdragen van belastingen aan de bevoegde autoriteiten.

II. Algemene handelsinstructies:

1. Lees altijd zorgvuldig de instructies van de wederpartij en de algemene voorwaarden op de beschrijvingspagina van de advertentie voordat je een order plaatst. Dit helpt om onnodige geschillen na de order te voorkomen.

2. Zorg ervoor dat de betaalmethode en fiatvaluta die je bij het plaatsen van de order hebt gekozen, overeenkomen met de betaalmethode en valuta die je tijdens het instellen van de advertentie hebt geselecteerd.

3. Het is niet toegestaan om deel te nemen aan cryptohandel via een derde partij, zoals sociale media, chat-apps of face-to-face trading. Het Platform is niet verantwoordelijk voor verlies of schade aan bezittingen die voortkomt uit transacties die buiten het Platform plaatsvinden of door gebruikers worden geïnitieerd. Het Platform stelt de regels vast voor transacties tussen verkopers en kopers, maar enkel ter ondersteuning van de gebruikerservaring op het Platform. Het Platform is geen onderdeel van P2P-transacties.

4. Gebruikers mogen geen grove of beledigende taal gebruiken op het Platform. Dit geldt voor alle communicatie, waaronder berichten aan andere gebruikers, de livechat van de klantenservice en de opmerkingen bij orders.

5. Beide handelspartijen zijn verantwoordelijk voor alle extra transactiekosten die voortvloeien uit fiat-overschrijvingen, zoals kosten die door de betalingsdienstaanbieder worden opgelegd, tenzij een van hen voorafgaand aan de transactie uitdrukkelijk akkoord is gegaan om deze kosten op zich te nemen. Het overgemaakte bedrag dient daarom inclusief de transactiekosten te zijn. Bijvoorbeeld, als het orderbedrag 10.000 USD bedraagt en de betalingsdienstaanbieder een extra vergoeding van 5 USD rekent, moet de koper in totaal 10.005 USD betalen in plaats van 10.000 USD.

III. Instructies voor de koper:

1. Kies een betaalmethode die door de verkoper wordt ondersteund en maak het bedrag over in de fiatvaluta die op de orderpagina wordt weergegeven, binnen de door de verkoper opgegeven termijn. Vergeet niet op de knop "Betaling voltooid" te tikken/klikken nadat je de betaling hebt afgerond.

2. Gebruik de betaalmethode die overeenkomt met de naam van de accounteigenaar, zoals geregistreerd op OKX (de naam moet exact overeenkomen met je geverifieerde naam op OKX). Het platform ondersteunt geen betaalmethoden die niet met een echte naam zijn geverifieerd. Indien een niet-geverifieerde betaalmethode wordt gebruikt, wordt de P2P-functie van de gebruiker minimaal 15 dagen opgeschort.

3. Klik niet op de knop "Betaling voltooid" voordat de betaling daadwerkelijk is uitgevoerd. Als je dit toch doet terwijl de betaling nog niet is voltooid, kan je account worden opgeschort.

4. Als de verkoper de voorkeur geeft aan betaling via "directe betaling" of "snelle betaling", mogen andere betaalmethoden, zoals internationale overschrijving, alleen worden gebruikt met voorafgaande toestemming van de verkoper.

5. Als je de betaling hebt voltooid en op "Betaling voltooid" hebt geklikt, maar de verkoper de Digitale Activa (hierna "Levering" genoemd) niet binnen de opgegeven termijn levert, dien je eerst via de chatboxtool contact op te nemen met de verkoper. Als je zeker weet dat je de regels van het platform hebt gevolgd en de voorgeschreven procedures correct hebt doorlopen (waaronder, maar niet beperkt tot, het verstrekken van de vereiste wettelijke certificaten), maar de verkoper niet reageert, kun je een beroep indienen tegen de verkoper.

6. Het P2P-team kan, op verzoek van de Gebruiker, assisteren bij de klacht volgens de regels voor het afhandelen van beroepen. Het Platform zelf is echter geen partij in een P2P-transactie. Daarom is het niet verplicht om in te grijpen bij geschillen tussen Gebruikers die aan dergelijke transacties deelnemen. Houd er rekening mee dat OKX en het Platform zich het recht voorbehouden om definitieve interpretaties en uitspraken te doen met betrekking tot de bekrachtiging van beroepszaken. De heropening van beroepen wordt naar eigen inzicht van OKX en het Platform per geval beoordeeld.

7. Bij overtreding van de "Instructies voor de Koper" kan het Platform, conform dit Beleid, de Voorwaarden of toepasselijke wet- en regelgeving, of naar eigen inzicht, passende maatregelen treffen. Dit kan onder meer het bevriezen van het account van de overtreder of het beperken van accountfuncties op het OKX-handelsplatform en/of het Platform omvatten.

8. Bij het plaatsen van een advertentie mogen de instructies van de koper in de Algemene Voorwaarden niet in strijd zijn met de regels van dit Beleid voor gebruikerstransacties, waaronder bepalingen over prijs, kosten, opmerkingen, enz.

IV. Instructies voor de verkoper:

1. De naam van de rekeninghouder die je gebruikt voor de betaling moet exact overeenkomen met de geregistreerde en geverifieerde naam op je OKX-account.

2. Zodra de verkoper de volledige betaling van de koper heeft bevestigd, dient deze de order binnen 15 minuten af te ronden door de crypto vrij te geven aan de koper.

3. Tenzij anders vermeld op het Platform, mag niemand de klantenservicemedewerkers verzoeken een order te annuleren zonder toestemming van de koper.

4. De prijzen van de vastgestelde orders tussen de verkoper en de koper zijn definitief en kunnen niet worden aangepast.

5. Je kunt alleen fiatbetalingen accepteren in de valuta en met de betaalmethode die bij de order is gekozen.

6. Als je te maken hebt met onvolledige orders of geschillen met de koper, zorg er dan voor dat je bereikbaar bent via het mobiele telefoonnummer of e-mailadres dat je op het platform hebt geregistreerd.

7. Als de betalingsprovider extra kosten in rekening brengt, moet de verkoper een transactiebewijs overleggen waarop het afgeschreven bedrag duidelijk vermeld staat.

8. Bij het plaatsen van een advertentie mogen de instructies van de verkoper in de Algemene Voorwaarden niet in strijd zijn met de regels van dit Beleid voor gebruikerstransacties, waaronder bepalingen over prijs, kosten, opmerkingen, enz.

9. Bij overtreding van de "Instructies voor de Verkoper" kan het Platform, conform dit Beleid, de Voorwaarden of toepasselijke wet- en regelgeving, of naar eigen inzicht, passende maatregelen treffen. Dit kan onder meer het bevriezen van het account van de overtreder of het beperken van accountfuncties op het OKX-handelsplatform en/of het Platform omvatten.

V. Risicowaarschuwing en disclaimer:

Deze informatie vormt geen beleggingsadvies of aanbeveling om in een product of investering te handelen en mag niet als zodanig worden opgevat. Digitale assets, waaronder stablecoins en NFT's, zijn onderhevig aan marktvolatiliteit, brengen aanzienlijke risico's met zich mee, kunnen in waarde dalen en zelfs volledig waardeloos worden. Bovendien zijn digitale assets niet verzekerd tegen mogelijke verliezen. Historische rendementen bieden geen garantie voor toekomstige prestaties. OKX geeft geen beleggings- of vermogensadvies. Je bent volledig verantwoordelijk voor je beleggingsbeslissingen, en OKX draagt geen aansprakelijkheid voor eventuele verliezen. Resultaten uit het verleden vormen geen indicatie voor de toekomst.

Je moet zorgvuldig overwegen of het verhandelen of aanhouden van digitale bezittingen en/of het uitvoeren van P2P-transacties geschikt is voor jou, gezien je financiële situatie en risicobereidheid. Vermijd het vermelden van persoonlijke informatie (zoals telefoonnummer, sociale netwerken, messengers, enz.) tijdens het handelen of in automatische antwoorden. Het is ook belangrijk om geen termen zoals "OKX", namen van lokale banken, betalingssystemen, persoonlijke gegevens of andere gevoelige woorden in je bijnaam op te nemen.

OKX en haar gelieerde ondernemingen zijn geen partij bij P2P-transacties en geven geen garanties, verklaringen of toezeggingen met betrekking tot dergelijke transacties. Zij zijn niet verantwoordelijk of aansprakelijk voor enig verlies, schade of andere gevolgen die direct of indirect voortvloeien uit je deelname aan een P2P-transactie. Bovendien hebben OKX en haar gelieerde ondernemingen geen recht of verplichting om geschillen die hieruit voortkomen op te lossen. De betaalmethoden op OKX P2P worden uitsluitend weergegeven als opties voor fiat-transacties tussen gebruikers. OKX heeft geen enkele zakelijke relatie met de betaalmethoden die op het P2P-platform worden vermeld.

Raadpleeg je juridische, fiscale of beleggingsadviseur als je vragen hebt over je specifieke situatie. Dit document mag niet worden aanzien als financieel advies. Raadpleeg voor meer informatie de OKX Gebruiksvoorwaarden en Risicowaarschuwing.

VI. Ongebruikelijk handelsgedrag en maatregelen ter bestrijding:

Je erkent dat het Platform niet aansprakelijk is voor verliezen die je lijdt als gevolg van P2P-transacties of het gebruik van diensten onder dit Beleid, tenzij deze het gevolg zijn van grove nalatigheid of fraude van het Platform. Daarnaast is het Platform niet verantwoordelijk voor verliezen die voortvloeien uit externe factoren, zoals, maar niet beperkt tot, handelingen van derden, hackeraanvallen, stroomuitval of technische storingen.

Het Platform behoudt zich het recht voor om je Account of toegang tot diensten naar eigen inzicht te beperken, op te schorten of te beëindigen, zonder voorafgaande kennisgeving en voor een door het Platform bepaalde periode, indien:

• We hebben gegronde redenen om aan te nemen dat je dit Beleid hebt overtreden of mogelijk in strijd handelt met de bepalingen ervan:

• We hebben vastgesteld dat je meerdere accounts gebruikt voor P2P-handel;

• We vinden het essentieel om onze andere gebruikers te beschermen.

• We hebben geconstateerd dat je gebruik van ons Platform mogelijk een nadelig effect heeft op andere gebruikers of hen belemmert in het benutten van onze Diensten;

• Je hebt tijdens interacties met andere gebruikers obscene taal gebruikt, anderen beledigd, afgeperst, lastiggevallen, bedreigd of op een andere manier de wettelijke rechten van anderen geschonden of geprobeerd te schenden, zoals het recht op privacy, publiciteit en intellectueel eigendom. Daarnaast heb je privé-informatie verzameld en deze met derden gedeeld.

Als wij ons recht uitoefenen om je toegang tot de Diensten te beperken of te weigeren, aanvaarden wij geen aansprakelijkheid voor eventuele gevolgen daarvan, waaronder vertragingen, schade of ongemakken.

Je erkent dat onze beslissing om bepaalde maatregelen te nemen, zoals het beperken van toegang tot je account of wallet, het opschorten ervan of het volledig sluiten, kan voortvloeien uit vertrouwelijke criteria die cruciaal zijn voor onze risicobeheersing en beveiligingsprocedures. OKX is niet verplicht om de specifieke details van deze protocollen met jou te delen.

We zullen de schorsing zo spoedig mogelijk opheffen zodra de onderliggende redenen niet langer van toepassing zijn. We zijn echter niet verplicht je op de hoogte te stellen wanneer (of indien) de schorsing wordt beëindigd.