Desafortunadamente, las estafas se han convertido en un desafío prominente y persistente en el espacio de las criptomonedas, ya que los malos actores acechan en las sombras. Respaldadas por tecnología y herramientas avanzadas, estas estafas se han vuelto cada vez más sofisticadas y difíciles de identificar.
Entonces, ¿cómo puedes proteger tus activos y protegerte de posibles amenazas? Exploremos los diversos tipos de estafas que se encuentran en cripto y aprendamos a detectarlas antes de que sea demasiado tarde.
TL; DR
Identifica las señales de alerta: conoce las estafas comunes y las señales de advertencia que acompañan a los intentos de phishing y otras actividades fraudulentas.
Mejora tu sistema de seguridad: Practica buenos hábitos de ciberseguridad y mantén la información importante, como la frase semilla de tu billetera de criptomonedas, lo más segura posible.
Investiga por tu cuenta: Siempre haz tu propia investigación antes de tradear con nuevos tokens cripto, NFT u otros activos digitales.
El panorama de las estafas en 2024
Las estafas siguen siendo una amenaza siempre presente en las criptomonedas en 2024, ya que las tácticas establecidas se abren camino en el sector y los delincuentes idean nuevas formas de utilizar la tecnología descentralizada y el activo digital para dirigirse a sus víctimas. Los datos han demostrado, sin embargo, que 2023 trajo una disminución significativa en el valor total de los fondos perdidos por estafas, hackeos y exploits.
Según el informe de De.Fi Rekt, la pérdida total de criptomonedas alcanzó los 1,950 millones de USD en 2023, por debajo de los 47,000 millones de USD que se perdieron en 2022. Aunque estas cifras mejoradas se deben en parte al aumento de las medidas de seguridad, el total de 2022 se vio inflado por el gran colapso de entidades como FTX, Terra y Celsius.
En 2024, los jugadores de criptomonedas tienen la responsabilidad de seguir incorporando medidas de seguridad sólidas en sus ofertas y educar a los usuarios sobre cómo pueden protegerse del fraude.
¿Qué tipos de estafa de criptomonedas existen?
Estafa de pig butchering
Las estafas de pig butchering observan cómo el agresor crea una falsa ilusión de amistad o romance con la víctima. El objetivo es generar confianza con la víctima antes de obligarla a invertir o tradear a través de una plataforma fraudulenta, con la promesa de la libertad financiera.
La estafa recibe su nombre de la idea de engordar un cerdo para matarlo, ya que se convence a la víctima de entregar más y más criptoactivos antes de que el delincuente desaparezca con todo.
Estafas romance
Las estafas romance son similares a la estafa de pig butchering en la que un delincuente entabla una relación con la víctima. Sin embargo, aquí, el delincuente pretende crear la ilusión de una relación romántica y afectiva con la víctima antes de crear una falsa situación en la que el delincuente requiere apoyo financiero. Hoy en día, las cripto se utilizan cada vez más como medio para proporcionar este supuesto apoyo financiero, ya que las transacciones son relativamente anónimas e irreversibles.
Estafa de remesas
Las estafas de remesas siguen una premisa simple. La víctima es contactada por una empresa de inversión supuestamente legítima pidiéndole que invierta una pequeña cantidad de cripto para eventualmente desbloquear una cantidad mucho mayor como retorno. Luego, el estafador puede solicitar un pago adicional para cubrir los supuestos impuestos o tarifas, todo como parte del proceso administrativo. Sin embargo, los retornos nunca llegan, y el estafador desaparece. Esta estafa se basa en el miedo a perderse una oportunidad financiera lucrativa (FOMO) y en tácticas de presión para convencer a las víctimas de que actúen rápidamente y sin evaluar la situación a fondo.
Estafa de phishing
Estafas de frase semilla y sitios web falsos: Al igual que los doppelgangers engañosos, algunos estafadores crean sitios web falsos que imitan plataformas o apps populares. Comprueba siempre dos veces las URL antes de hacer clic en ellas, y nunca introduzcas tu frase semilla en ningún sitio web.
Phishing por correo electrónico y redes sociales: Ten cuidado con los estafadores que se hacen pasar por personajes famosos como Elon Musk en Twitter, y que promocionan ofertas "demasiado buenas para ser verdad". Si huele mal, probablemente sea así. Estas estafas suelen aparecer en tus menciones, redes sociales o mensajes directos de Discord, bandejas de entrada de correo electrónico y secciones de comentarios. Al igual que en la estafa de TrustWallet, si alguien de un servicio al cliente se pone en contacto contigo y te pide una frase semilla, probablemente esté intentando estafarte. Recuerda: nunca facilites información personal o contraseñas y frases semilla.
Apps móviles fraudulentas: Los estafadores pueden disfrazarse de apps de billetera populares como Trezor, esperando arrebatar las criptomonedas que has ganado con tanto esfuerzo. Siempre descarga apps de fuentes oficiales y verifica las reseñas para asegurarte de que la app sea legítima. Al restaurar una billetera de criptomonedas, tendrás que ingresar tu frase semilla, así que asegúrate de verificarlo dos veces cada vez que descargues una aplicación nueva como OKX Wallet.
Malware oculto en descargas: En agosto de 2023, CoinsPaid, un procesador de pagos de criptomonedas con sede en Ucrania, fue hackeado por 37 millones de dólares. Un empleado fue engañado para que descargara una prueba para una entrevista de trabajo, que era falsa. El empleado instaló malware y el malware violó el sistema interno de CoinsPayed. Los estafadores tuvieron acceso a millones de fondos de criptomonedas.
Estafas de proyectos de criptomonedas
Proyectos de imitación/falsos: Algunas estafas involucran proyectos que imitan a criptomonedas conocidas, como la estafa de Bitcoin Gold. Pueden parecer genuinos, pero su único propósito es engañarte y capturar tus fondos. Siempre verifica la autenticidad del proyecto antes de comprometer tus fondos.
Proyectos sin utilidad o promesas poco realistas: ¿Recuerdas el famoso BitConnect? Proyectos como estos hacen promesas poco realistas y a menudo carecen de un caso de uso sólido. Ten cuidado con los esquemas que suenan demasiado buenos para ser verdad.
Esquemas pump and dump: Grupos como "Big Pump Signal" en Telegram inflan artificialmente el valor de una moneda, solo para tirarla más tarde, dejando a los traders desprevenidos. No confíes en esos esquemas y evita la exageración. Y recuerda: siempre haz tu propia investigación.
Estafas de exchanges y billeteras
Exchanges fraudulentos: Personas sin escrúpulos podrían crear exchanges falsos para atraer a los usuarios. Cíñete a los exchanges conocidos y de buena reputación que comunican de manera transparente su Proof of Reserves (PoR), como OKX, para proteger tus activos.
Apps y servicios de billetera falsos:MyBigCoin es un ejemplo de un servicio falso con promesas vacías diseñadas para robar fondos de usuarios. Siempre investiga a los proveedores de billeteras y busca recomendaciones fiables. Si estás buscando una nueva billetera de autocustodia, te recomendamos que pruebes la OKX Wallet.
Estafas de ofertas iniciales de monedas (ICO): Las ICO pueden ser una oportunidad emocionante y gratificante, como con cualquier nuevo proyecto en cripto, pero también conllevan grandes riesgos. Ten en cuenta las estafas asociadas a ellas y asegúrate de hacer tu debida diligencia sobre lo que prometen estas ICO. Estafas como PlexCoin y Centra Tech son excelentes ejemplos de ICO que salieron mal. Busca información transparente sobre el equipo, objetivos realistas y un white paper bien escrito.
Prácticas recomendadas para evitar estafas
Protege o autocustodia tus activos digitales
Usa billeteras y exchanges de buena reputación: La falta de confianza es crucial en el mundo de las criptomonedas. Cíñete a las billeteras y exchanges bien establecidos con fuertes medidas de seguridad que comuniquen de manera transparente su Proof of Reserves (PoR) o abran el código de sus modelos de seguridad.
Habilita la autenticación de dos factores: Añade una capa adicional de seguridad a tu cuenta (incluyendo todo, desde las redes sociales hasta el correo electrónico) habilitando la autenticación de dos factores (2FA). Es un pequeño paso que puede marcar una gran diferencia.
Investiga a fondo cada proyecto
Verifica las credenciales del equipo y el historial del proyecto: Investiga los antecedentes de los miembros del equipo del proyecto y sus logros pasados. Un equipo sólido es la columna vertebral de cualquier proyecto exitoso.
Examina el white paper del proyecto: Un white paper es como el plano de un proyecto. Asegúrate de que esté bien escrito, sea completo y describa una visión y un plan claros. Si no tiene sentido o suena demasiado bueno para ser verdad, podría ser una estafa.
Analiza tokenomics y casos de uso: Profundiza en la tokenomics y el caso de uso del proyecto. Un proyecto sólido debe tener un propósito práctico y un plan claro para la distribución de tokens. Si una distribución de tokens está extremadamente concentrada entre los miembros fundadores o no tiene un plan de bloqueo claro, esto puede ser una señal de un esquema pump and dump.
Ten cuidado con las comunicaciones
Comprueba el origen del correo electrónico y los mensajes: Los estafadores a menudo se hacen pasar por representantes oficiales de grandes empresas, como el CEO de OKX. Verifica la autenticidad del remitente antes de comprometerse o compartir cualquier información confidencial, y siempre comunícate con el servicio al cliente si recibes algún intento de phishing.
Evita compartir información sensible en línea: Guarda tu clave privada y frase semilla en secreto, e intenta guardar tu contraseña offline. Trátalos como tus secretos más valiosos.
No confíes a ciegas: Muchas de las tácticas de fraude actuales implican manipulación emocional. Ten cuidado con cualquier contacto no solicitado que recibas de extraños a través de las redes sociales o las apps de mensajería, y siempre cuestiona los motivos de esa persona.
Monitorea tus activos
Lleva un registro de tus activos: Revisa regularmente tu portafolio y mantente al día sobre el proyecto en el que estás involucrado. Mejor aún, retira tus criptomonedas de los exchanges y colócalas en una billetera de autocustodia para mayor seguridad.
Mantente al día sobre el mercado de criptomonedas: El panorama de las criptomonedas evoluciona rápidamente. Mantente al día sobre las últimas noticias y desarrollos para tomar decisiones informadas. Recomendamos seguir fuentes de noticias de buena reputación y las principales cuentas de redes sociales en el espacio cripto.
Obtén más información: lectura esencial
Informarse sobre la amenaza de las estafas de cripto es una de las formas más poderosas para protegerte a ti y a los demás. A continuación se muestra una lista de recursos adicionales que te recomendamos para aprender sobre las estafas cripto modernas, cómo evitarlas y cómo denunciarlas.
Consejos de la Comisión Federal de Comercio de EE.UU. sobre criptomonedas y estafas.
La Cryptocurrency Compliance Cooperative ofrece una vía para denunciar estafas con criptomonedas. Las autoridades competentes y los investigadores de la blockchain seguirán investigando el incidente.
Plataformas educativas como Coursera y Udemy ofrecen cursos perspicaces sobre la seguridad, autocustodia e identificación de estafas relacionadas con las criptomonedas.
En resumen
Si bien el mundo de las criptomonedas está lleno de oportunidades, existen muchas amenazas. Si te mantienes alerta, practicas buenos hábitos de ciberseguridad y realizas una investigación exhaustiva, estarás mejor equipado para navegar por este emocionante panorama de forma segura. Recuerda, es esencial asumir la responsabilidad de tu actividad y estar siempre en guardia.
Los activos digitales, incluidas las stablecoins, implican un alto grado de riesgo y pueden fluctuar enormemente. Debes considerar cuidadosamente si el trading o la tenencia de activos digitales es adecuado para ti a la luz de tu situación financiera y tolerancia al riesgo. OKX no proporciona recomendaciones de inversión o de activos. Eres el único responsable de tus decisiones de inversión, y OKX no se hace responsable de las posibles pérdidas. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Consulta con tu asesor legal/fiscal/profesional de inversiones para que te asesore sobre tus circunstancias específicas. Las funciones de OKX Web3, incluyendo OKX Web3 Wallet y Mercado de NFT de OKX, están sujetas a términos de servicio separados en www.okx.com.
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