FAQ zur Travel Rule

Nur bestimmte Benutzer:innen sind von den Anforderungen der Travel Rule betroffen. Wenn Sie in diese Kategorie fallen, müssen Sie den Namen der Empfängerpartei angeben und spezifizieren, ob die Überweisung an eine private Wallet oder das Konto einer Kryptowährungsbörse getätigt wird. Darüber hinaus können wir zusätzliche Informationen fordern, um die erforderlichen Compliance-Standards zu erfüllen. Lesen Sie sich die häufig gestellten Fragen durch, um sich eingehend über die Travel Rule bei OKX zu informieren.

Zweck der Implementierung der Travel Rule bei OKX

Die Travel Rule ist ein internationaler Standard zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch virtuelle Vermögenswerte.

Sie verpflichtet Virtual Asset Service Provider (VASP) wie OKX zur Offenlegung bestimmter Kundendaten im Fall von Krypto-Transaktionen, die einen bestimmten Betrag überschreiten. Ähnlich wie bei den Verpflichtungen traditioneller Finanzinstitute wollen wir mit der Implementierung der Travel Rule die Transparenz und Rückverfolgbarkeit bei Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten verbessern.

Die Auswirkungen der Travel Rule auf Benutzer:innen

Die Implementierung der Travel Rule bei OKX erfolgt schrittweise und betrifft vor allem Benutzer:innen in regulierten Regionen. Wenn Sie in einer regulierten Region ansässig sind, werden Sie bei der Einleitung einer Abhebung oder dem Erhalt einer Einzahlungstransaktion aufgefordert zu spezifizieren, ob die Überweisung an eine private Wallet- oder Kryptowährungsbörsenkonto erfolgt, und den rechtlichen Namen der Empfängerpartei anzugeben. Ggf. können auch zusätzliche Informationen verlangt werden.

Wählen Sie den Kanal aus, an den die Transaktion übertragen wird

Gleiches gilt für eingehende Krypto-Überweisungen in regulierten Regionen. Einzahlungen ohne Travel Rule-Nachricht können gesperrt werden, bis Sie zusätzliche Informationen zur Person angeben, die die Krypto-Überweisung initiiert hat.

Bei einer Abhebung an eine andere Börse:

1. Welche zusätzlichen Informationen muss ich bei der Durchführung einer Abhebung angeben?

Sie müssen den rechtlichen Namen der Empfängerpartei angeben und spezifizieren, ob die Überweisung an eine private Wallet oder das Konto einer Kryptowährungsbörse getätigt wird. Zusätzliche Informationen können erforderlich sein, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Für Benutzer:innen in bestimmten Regionen sind zusätzliche Informationen erforderlich.

2. Was passiert, wenn meine Abhebung aufgrund der Travel Rule abgelehnt wird?

Wenn Ihre Abhebung aufgrund der Travel Rule abgelehnt wird, werden Ihre Vermögenswerte nicht versendet und Sie erhalten eine E-Mail-Benachrichtigung mit Informationen über die nicht erfolgreiche Abhebung. Sie müssen die Abhebung erneut durchführen und sicherstellen, dass alle Empfängerdaten korrekt sind.

Bei einer Abhebung an eine private Wallet:

1. Warum muss ich die Inhaberschaft einer privaten Wallet verifizieren?

Im Rahmen unserer Bemühungen, sowohl lokale als auch globale Anforderungen zu erfüllen, müssen Sie Ihre persönlichen Wallet-Adressen (mit Eigenverwahrung) verifizieren, wenn Sie sich in regulierten Regionen befinden. So kann allen eine sichere und verantwortungsvolle Plattform bereitgestellt werden.

2. Wie verifiziere ich meine private Wallet?

Sie können Ihre private Wallet-Adresse über die kryptografische Signatur verifizieren. Sie müssen Ihre private Wallet mit OKX verknüpfen und eine Signatur leisten, aus der ersichtlich ist, dass Sie die Adresse besitzen.

3. Warum war die Verifizierung meiner privaten Wallet nicht erfolgreich?

Bitte stellen Sie sicher, dass die Abhebungsadresse mit der Adresse übereinstimmt, mit der Sie die Signatur führen. Wenn Sie Probleme haben, sollten Sie Ihre private Wallet in die OKX Wallet importieren und stattdessen die Signatur mit der OKX Wallet durchführen. Hier erfahren Sie mehr darüber, wie man eine OKX Wallet erstellt/importiert.

Bei einer Einzahlung in OKX:

1. Was soll ich tun, wenn ich Geld von einer anderen Börse (z. B. Upbit) zu OKX überweise und die Verifizierung der Travel Rule aufgrund eines fehlerhaften Namens fehlschlägt?

Sie können vor der Einzahlung verifizieren, ob die vom Sender angegebenen Informationen mit den Angaben zur Identitätsverifizierung auf OKX übereinstimmen. Gelegentlich treten Fehler auf, die auf falsche Namenseinträge zurückzuführen sind und zu Verifizierungsproblemen führen. Wenn Sie sich bezüglich Ihres Namens im Rahmen Identitätsverifizierung bei OKX nicht sicher sind, wenden Sie sich bitte an den Kundenservice von OKX.

2. Welche zusätzlichen Informationen muss ich für Einzahlungen angeben, die aufgrund der Travel Rule gesperrt sind?

Wenn Sie eingehende Überweisungen erhalten, sollten Sie dem Absender Ihren rechtlichen Namen mitteilen und angeben, ob Sie die Überweisung von einer privaten Wallet oder einer Kryptowährungsbörse getätigt wird.

3. Kann ich weiterhin Krypto aus Transaktionen ohne Travel Rule-Informationen erhalten?

Ihre Einzahlung kann gesperrt werden, bis die Informationen des Absenders bereitgestellt wurden. Ihre Einzahlung wird Ihrem Konto gutgeschrieben, nachdem Sie zusätzliche Informationen gemacht haben.

4. Was passiert, wenn ich die Angaben zum Absender nicht ausfülle?

Je nach den örtlichen Gesetzen und Vorschriften kann Ihre Einzahlung gesperrt bleiben, bis Sie die erforderlichen Informationen der Person angeben, die Ihnen die Geldmittel gesendet hat.

5. Warum wird meine Einzahlung geprüft?

OKX unterzieht Transaktionen von Zeit zu Zeit Überprüfungen. Dieser Überprüfungsprozess hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, die darauf abzielen, unsere Benutzer:innen vor bösartigen Akteuren der Branche zu schützen. OKX weiß, dass diese Prozesse frustrierend sein können, aber es ist notwendig, die Vermögenswerte unserer Benutzer:innen zu schützen.