قواعد معاملات مستخدمي منصّة تداوُل P2P لدى OKX
تسري هذه السياسة على جميع المستخدمين من غير المقيمين في الصين ممّن أتمّوا عملية التحقُّق من الهوية لدى OKX (أي المستخدمين الذين لا تكون الصين هي الدولة المُسجَّلة في حساباتهم لدى OKX).
أولًا: يلتزم جميع المستخدمين بمبادئ التحقُّق من الهوية ومكافحة أنشطة غسل الأموال والتصدِّي لتمويل الإرهاب والالتزام بالأحكام القانونية الواردة في هذه السياسة
يلتزم "المستخدمون" بالامتثال الصارم لسياسة المنصة بشأن جمع بيانات الحسابات والتحقُّق منها (بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، مُتطلَّب التحقُّق من الهوية) فيما يتعلَّق بهوية المستخدمين والحسابات المُستخدَمَة لإنجاز معاملات P2P، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، حسابات التداول الفوري وحسابات العملات النقدية (ويُشار إليها مُجتمعةً فيما بعد ضمن هذه السياسة باسم "الحسابات"). يؤكِّد "المستخدمون" أن "الحسابات" التي يستخدمونها على منصة تداوُل P2P (وسنُشير إليها اختصارًا في هذه السياسة باسم "المنصة") ستُستَخدَم من قِبَلهم شخصيًا فقط.
ستتخذ "المنصة" جميع الإجراءات اللازمة للامتثال للقوانين واللوائح التنظيمية المُتعلِّقة بمكافحة غسل الأموال والتصدِّي لتمويل الإرهاب. يجب على "المستخدمين" التعاون مع "المنصة" على نحوٍ فعَّال فيما يتعلَّق بهذه المتطلَّبات، ويكون ذلك بتقديم أي معلومات و/أو وثائق مطلوبة على الفور.
وفي حال تعذُّر امتثال "المستخدم" للبند (2 من أولًا)، يحق "للمنصة" تعطيل جميع ميزات "حساباته" أو أي جزء منها على الفور و/أو تعليق أو إنهاء حق المستخدم في استخدام خدمة P2P.
يتحمَّل "المستخدمون" مسؤولية التأكُّد من أنَّ معاملاتهم تتوافق مع القوانين السارية المعمول بها. لا تتحمَّل "المنصة" أي مسؤولية عن ضمان التزام معاملات "المستخدمين" بالأحكام القانونية.
رغم أنَّ "المنصة" ليست طرفًا في أي معاملة P2P تتمُّ بين "المستخدمين"، فإنَّ "المنصة" تُراجع (ولكنها غير مُلزَمَة بذلك) المعاملات التي يُجريها المستخدمون. فإذا عَلِمت "المنصة" بأنَّ إحدى المعاملات غير مُتوافِقَة مع القوانين ذات الصلة، يجوز لها اتخاذ أي إجراء تراه ضروريًا بموجب القوانين واللوائح التنظيمية السارية المعمول بها.
يتحمَّل كل مستخدم مسؤولية الامتثال للقوانين المحلَّية فيما يتعلَّق باستخدامه "للمنصة" ضمن نطاق ولايته القضائية/منطقته. يتحمَّل المستخدمون أيضًا المسؤولية عن كل ما يتعلَّق بالشؤون الضريبية وفقًا للقوانين المحلية السارية المعمول بها، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، اقتطاع الضرائب المُستحقَّة وتحصيلها والإبلاغ عنها وتحويلها إلى الجهات الضريبية المختصَّة.
ثانيًا: التعليمات العامَّة للتداوُل
قبل اتخاذ القرار بالشروع في تقديم طلب مع الطرف المُقابل، يُرجى قراءة التعليمات والشروط والأحكام الخاصَّة به بعنايةٍ تامَّة، والمذكورة في صفحة وصف الإعلان، وذلك لتجنُّب أي نزاعات يمكن تلافيها بين الطرفين بعد بدء تنفيذ الطلب.
يُرجى التأكُّد من أنَّ وسيلة الدفع والعملة النقدية المُستخدَمَة أثناء تنفيذ الطلب تتطابق مع وسيلة الدفع والعملة النقدية التي حدَّدتها خلال إعداد الإعلان.
عليك الامتناع تمامًا عن المُشاركة بأي شكل من أشكال تداوُل العملات الرقمية عبر قنواتٍ تتبع لجهاتٍ خارجية، من قبيل وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة/الدردشة أو التداوُل المباشر وجهًا لوجه. ولا تتحمَّل "المنصة" أي مسؤولية، ولا يمكن تحميلها مسؤولية أي خسائر أو أضرار قد تلحق بالأصول نتيجةً لمعاملات يجريها أو يشرع بها المستخدمون خارج نطاق "المنصة". إذ تضع "المنصة" قواعد المعاملات بين البائع والمشتري فقط بهدف دعم تجربة المستخدم على "المنصة". و"المنصة" ليست طرفًا في أي معاملة P2P.
يتعيَّن على المستخدمين الامتناع عن استخدام أي لغة غير مُحترمَة أو مسيئة عند استخدام "المنصة". بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، أدوات المراسلة مع المستخدمين الآخرين والدردشة المباشرة مع دعم العملاء وقسم التعليقات في الطلبات.
يجب أن يتحمَّل كلٌّ من طرفيّ التداول أي تكاليف إضافية مُتعلِّقة بالمعاملات التي تنطوي على عمليات تحويل نقدية، مثل الرسوم المفروضة من قِبّل مزوّدي خدمات الدفع، ما لم يتم الاتفاق صراحةً بين الطرفين وقبل إبرام التداول على أن يتحمَّل أحدهما هذه التكاليف الإضافية. وبالتالي، يجب أن يشمل المبلغ المُرسَل جميع تكاليف المعاملة (فعلى سبيل المثال: إذا كان المبلغ الإجمالي للطلب 10,000 USD، وفُرِضَت رسوم إضافية بقيمة 5 USD من قِبَل مزوِّد خدمة الدفع، فيتعيَّن على المشتري دفع 10,005 USD بدلًا من 10,000 USD).
ثالثًا: تعليمات المشتري
عليكَ اختيار وسيلة دفع يدعمها البائع وتحويل المبلغ بالعملة النقدية وفقًا لما هو مذكور في صفحة الطلب، وذلك خلال المدَّة الزمنية التي يُحدِّدها البائع. بعد إتمام عملية الدفع، تأكَّد من الضغط/النقر على زر "تمَّ الدفع".
يُرجى استخدام وسيلة دفع يكون اسم مالك الحساب المُستخدَم فيها مُتوافقًا مع اسمك المُسجَّل لدى OKX (أي يجب أن يكون الاسم متطابقًا مع الاسم الذي تمَّ التحقُّق منه لدى OKX). إذ لا تدعم المنصة وسائل الدفع التي لا يتمُّ التحقُّق من هوية مالكها اعتمادًا على الاسم الحقيقي. وفي حال استخدام وسيلة دفع لا يتمُّ التحقُّق من هوية مالكها اعتمادًا على الاسم الحقيقي، ستُعلَّق وظيفة P2P للمستخدم المعني لمدَّة لا تقلّ عن 15 يومًا.
لا تضغط على زر "تمَّ الدفع" قبل إتمام عملية الدفع بالكامل. علمًا أنَّ الضغط/النقر على زر "تمَّ الدفع" قبل إجراء أو إتمام عملية الدفع قد يتسبَّب بتعليق حسابك.
إذا كان خيار الدفع المُفضَّل لدى البائع هو "عمليات الدفع الفورية" أو "عمليات الدفع السريعة"، فلا يجوز استخدام أي وسيلة دفع أخرى، مثل عمليات تحويل الأموال الدولية دون موافقة مُسبقة من البائع.
في حال إتمامك لعملية الدفع والضغط على زر "تمَّ الدفع"، ولكن تعذَّرَ على البائع تسليم "الأصول الرقمية" المُوافِقَة (ويُشار إليها فيما بعد ضمن هذه السياسة باسم "مبلغ التسليم") خلال المدَّة الزمنية المُحدَّدة، يُنصح بالتواصل بدايةً مع البائع عبر أداة الدردشة المُخصَّصة. وبعد التأكُّد من امتثالك للوائح التنظيمية الخاصَّة "بالمنصة" وتنفيذك للإجراءات المطلوبة وفقًا لما هو مُحدَّد من قِبَل "المنصة" (بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، تقديم الشهادات القانونية المطلوبة التي تستوفي مُتطلَّبات "المنصة") دون استجابة البائع، فيمكنك تقديم التماس بحقّ البائع.
إذ يجوز لفريق P2P النظر في الشكوى وتقديم المساعدة استنادًا إلى قواعد التعامل مع الالتماسات في حال طلبَ "المستخدم" ذلك. علمًا أنَّ "المنصة" لا تُعدُّ طرفًا في أي معاملة P2P. وبالتالي فهي غير مُلزَمَة بالتدخُّل في أي نزاع ينشأ بين "المستخدمين" الأطراف في معاملات P2P. وفي هذا الصدد، يُرجى أخذ العلم بكون OKX و"المنصة" تحتفظان بالحق في إصدار التفسيرات والأحكام القطعية بشأن العقوبات المُتعلِّقة بحالات الالتماس. إذ يُتَخَذ القرار بإعادة فتح الالتماسات وفقًا لتقدير OKX والمنصة الوحيد بخصوص كل حالة على حدة.
في حال انتهاك المستخدم لأي من "تعليمات المشتري"، يحقّ "للمنصة" وفقًا لهذه "السياسة" أو "الأحكام" أو القوانين واللوائح التنظيمية ذات الصلة أو وفقًا لتقديرها الوحيد، اتخاذ التدابير التي تراها مناسبة، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، تجميد حساب المُخالِف أو تعطيل أي من وظائف الحساب سواء على منصة التداول لدى OKX و/أو على "المنصة".
عند تعيين إعلان، يجب ألّا تتعارض تعليمات المشتري الواردة في "شروط التداول" مع القواعد المنصوص عليها في "سياسة معاملات المستخدم" هذه (بما يشمل السعر والرسوم والملاحظات وما إلى ذلك).
رابعًا: تعليمات البائع
يجب أن يكون اسم مالك الحساب المُستخدَم لاستلام الدفعات مُتوافقًا مع اسمك المُسجَّل لدى OKX (أي يجب أن يكون الاسم مُطابقًا تمامًا للاسم الذي تمَّ التحقُّق منه في حسابك لدى OKX).
بعد تأكيد استلام المبلغ الكامل المُرسَل من قِبَل المشتري، يتعيَّن على البائع إتمام الطلب (تحرير العملات الرقمية إلى المشتري) خلال 15 دقيقة.
لا يجوز لأي شخص أن يطلب من خدمة دعم العملاء إلغاء الطلب دون موافقة المشتري، ما لم تُحدِّد "المنصة" خلاف ذلك.
تُعدُّ الأسعار المُحدَّدة للطلبات المُبرمة بين البائع والمشتري نهائية وغير قابلة للتفاوض.
يمكنك قبول الدفعات بالعملات النقدية على أن تكون بالعملة ووسيلة الدفع المُحدَّدَتين في الطلب.
إذا كانت لديكَ طلبات غير مُكتَمِلَة أو نزاعات مع المشتري، اِحرص على أن تكون مُتاحًا للتواصل معك عبر رقم الهاتف المحمول أو البريد الإلكتروني المُسجَّل لدى "المنصة".
في حال فرضَ مزوّد خدمة الدفع أي رسوم إضافية، يتعيَّن على البائع تقديم وثيقة إثبات معاملة تُبيِّن المبلغ المخصوم بوضوح.
عند نشر إعلان، يجب ألَّا تتعارض تعليمات البائع الواردة في "شروط التداول" مع القواعد المنصوص عليها في "سياسة معاملات المستخدم" (بما يشمل السعر والرسوم والملاحظات، وما إلى ذلك).
في حال انتهاك المستخدم لأي من "تعليمات البائع"، يحقّ "للمنصة" وفقًا لهذه "السياسة" أو "الأحكام" أو القوانين واللوائح التنظيمية ذات الصلة أو وفقًا لتقديرها الخاص، اتخاذ التدابير التي تراها مناسبة، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، تجميد حساب المُخالِف أو تعطيل أي من وظائف الحساب سواء على منصة التداول لدى OKX.
خامسًا: تحذير وإخلاء مسؤولية بخصوص المخاطر
لا يُمثِّل أي ممَّا ورد في هذه الوثيقة، ولا ينبغي اعتباره على أنَّه نصيحة استثمارية أو توصية للتعامل بأي مُنتَج أو استثمار. تخضع الأصول الرقمية، بما يشمل العملات المستقرَّة ورموز NFT، لتقلُّباتٍ شديدة في السوق وتنطوي على درجة عالية من المخاطرة، وقد تخسر من قيمتها أو تفقدها بالكامل. فالأصول الرقمية غير مُغطاة تأمينيًا ضد الخسائر المُحتَمَلَة. ولا تُمثّل العائدات التاريخية مؤشِّرًا على العائدات المُستقبلية. ولا تقدِّم OKX أي توصيات بشأن الاستثمار أو الأصول. وأنتَ وحدك المسؤول عن قراراتك الاستثمارية، وOKX ليست مسؤولة عن أي خسائر محتملة. ولا يعدُّ الأداء السابق مؤشِّرًا على النتائج المُستقبلية.
لذا، ينبغي التفكير جيدًا فيما إذا كان تداول الأصول الرقمية أو امتلاكها مناسبًا لك حسب وضعك المالي ومستوى تحمُّلك للمخاطر. عليك تجنُّب مشاركة أي معلومات شخصية (مثل رقم الهاتف أو الحسابات على شبكات التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة وغيرها) أثناء التداول أو عند استخدام ميزة الردود التلقائية. ويجب ألَّا تتضمَّن الأسماء المُستعارة المُستخدَمَة اسم "OKX" أو أسماء البنوك المحلية أو أنظمة الدفع أو معلومات شخصية أو أي كلمات حسَّاسة.
لا تُعدُّ OKX أو أي من شركائها المُسوِّقين طرفًا في أي معاملة P2P، ولا تُقدّم أي ضمانات أو تعهّدات أو تأكيدات تتعلَّق بأي معاملة P2P، كما أنَّها غير مسؤولة أو مُلزَمة قانونًا بأي خسارة أو ضرر أو أي تبعات أخرى مباشرة أو غير مباشرة قد تنشأ عن مشاركتك في أي معاملة P2P. وليس لدى OKX أو أي من شركائها المُسوِّقين الحق أو التزام قانوني بحلّ أي نزاعات تنشأ عن هذه المعاملات. تُعرَض وسائل الدفع على منصة تداوُل P2P لدى OKX كخيارات مُتاحة لإجراء معاملات بالعملات النقدية بين المستخدمين. ولا يَُعدُّ إدراج أي وسائل دفع على منصة تداوُل P2P لدينا بمثابة إقامة أي شكل من أشكال العلاقات التجارية بين OKX ومزوّدي هذه الوسائل.
يُرجى استشارة خبير الشؤون القانونية / الضرائب / الاستثمار لديك بخصوص أي أسئلة مُتعلِّقة بظروفك الخاصَّة. ينبغي عدم تفسير هذه الوثيقة على أنَّها نصيحة مالية. لمزيدٍ من التفاصيل، يُرجى الاطِّلاع على شروط الاستخدام وبيان التحذير من المخاطر لدى OKX.
سابعًا: السلوكيات غير الاعتيادية في التداول والإجراءات المُتّبعة لمعالجتها
أنت توافق على أنَّ "المنصة" لن تتحمَّل أي مسؤولية قانونية عن أي خسائر تتكبَّدها جرَّاء معاملات P2P أو استخدامك للخدمات المشمولة بموجب هذه "السياسة"، إلَّا إذا كانت هذه الخسائر ناتجة عن إهمال جسيم أو احتيال من جانب "المنصة". ولا تتحمَّل "المنصة" أي مسؤولية قانونية عن الخسائر الناتجة عن عوامل أخرى، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر الخسائر الناجمة عن أفعال من جهاتٍ خارجية أو هجمات المخترقين أو حالات انقطاع التيار الكهربائي أو الأعطال التقنية.
يحقّ "للمنصة" تقييد أو تعليق أو إنهاء "حسابك" أو إمكانية وصوله إلى الخدمات وفقًا لتقدير "المنصة" الوحيد والمُطلق، وذلك فورًا وبدون إشعار مُسبق ولمدَّة تحدِّدها "المنصة" وفقًا للحالات التالية:
إذا اشتبهنا على نحوٍ مُبرَّر من الناحية المنطقية بأنَّك انتهكتَ أو في صدد انتهاك هذه "السياسة".
إذا اكتشفنا أنَّك تستخدم حساباتٍ مُتعدِّدة لتنفيذ التداولات عبر P2P.
إذا ارتأينا أنَّ اتخاذ هذا الإجراء ضروري لحماية المستخدمين الآخرين.
إذا قرَّرنا أنَّك تستخدم "منصتنا" بأي طريقة قد تؤثِّر سلبًا على المستخدمين الآخرين أو تمنعهم من الاستفادة من "خدماتنا".
إذا تبيَّن لنا أنَّك استخدمتَ لغة غير مُحترمَة تجاه الطرف المقابل أو قمتَ بإهانته أو ابتزازه أو مضايقته، أو تهديده أو انتهاك أو محاولة انتهاك حقوقه القانونية (بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر، حقوق الخصوصية وحقوق النشر وحقوق الملكية الفكرية وإلى ما هنالك) أثناء تعاملك مع المستخدمين الآخرين، أو ساهمتَ بجمع معلوماتٍ خاصَّة عن المستخدمين وتوزيعها لاحقًا على أي جهاتٍ خارجية أخرى.
إذا مارَسنا حقَّنا في تقييد أو حجب وصولك إلى "الخدمات"، فلن نتحمَّل أي مسؤولية عن أي عواقب ناتجة عن تقييد أو حجب وصولك إلى "الخدمات"، بما يشمل أي تأخير أو أضرار أو إزعاج قد ينشأ.
أنتَ تقرُّ بأنَّ قرارنا باتخاذ إجراءات معينة، بما يشمل تقييد الوصول إلى "حسابك" أو محفظتك، أو تعليق استخدام أو إغلاق أي منها، قد يستند إلى معايير سرِّية تُعدُّ أساسية وفقًا لسياسيات إدارة المخاطر وبروتوكولات الأمان لدينا. ولا تتحمَّل OKX أي التزام بالكشف عن تفاصيل إجراءات إدارة المخاطر أو التدابير الأمنية المُتَّبعة.
وسنرفع التعليق المُفروض بأسرع ما يمكن بمجرَّد زوال الأسباب التي أدَّت إلى التعليق. في حين أنَّنا لسنا مُلزَمين بإبلاغك بموعد (أو ما إذا كان) سيتمُّ رفع هذا التعليق.
| Abnormal trading behaviors | Handling rules |
|---|---|
| 1. The buyer cancels an order that is already created, without the prior consent of the seller or the Platform. | If the buyer commits the same behavior 3 times on the same day, the system will prohibit the buyer from buying for the rest of that day. |
| 2. Order is automatically canceled as payment is not made within the time limit after the order is created. | 1) If a user/Merchant commits the same behavior 5 times in a row as a taker-buyer, the system will prohibit them from buying as a taker for the rest of the day. Note: The system will reset the restriction after 00:00 2) If a user commits the same behavior 5 times in a row as a maker-buyer, this user's active ads will be automatically shut down, and the system will prohibit the user from posting buy ads for the rest of the day. Note: The system will reset the restriction after 00:00 3) If a Merchant commits the same behavior 8 times in a row as a maker-buyer, this Merchant's active ads will be automatically shut down. |
| 3. The user's ad has more than 5 orders being appealed at the same time. | The user's active ads will be shut down, and the user will be banned from any P2P activity. |
| 4. The buy advertisement has been online for a relatively long time but with the completion rate (calculated as the number of successful orders divided by the number of matched orders) below 20%. | The user's buy advertisements will be shut down. |
| Scenarios triggering risk control abnormalities | Handling rules |
| 1. Abnormalities are detected by the risk control system and the involved users explicitly refuse or do not actively cooperate with the Platform for subsequent anti-money laundering or anti-terrorism financing verification. | The Platform may opt to directly deem the Accounts in question as abnormal and take corresponding measures, including but not limited to raising users' risk level, directly freezing users' Accounts and other related Accounts until risk control evidence provided by users pass the risk control review by the Platform. |
| 2. Users' Accounts are found to be suspected of fraud (or attempted fraud), withdrawal of money to high-risk platforms (including but not limited to unlicensed crypto-dealer platforms, online gambling platforms, platforms suspected of money laundering or fraud, or other high-risk entities), or other high-risk asset transfers. | The Platform may directly freeze or disable the transaction, withdrawal, or all P2P features of the associated Account(s). |
| 3. An Account is not being used by the users under whose name it is registered, or is illegally used to buy digital assets for others. Users are found to have sold, lent, or rented their Accounts to others, or have illegally purchased digital assets for others. Risk warning: Please keep your information safe to avoid being exploited by others for criminal acts. | The platform may take necessary measures, including but not limited to temporarily or permanently disabling the P2P trading feature, delaying or disabling the withdrawal feature, or directly freezing such users' Accounts and associated Accounts. |
| 4. Receipt or introduction of digital assets or funds from illegal sources. Users know or can reasonably infer with common sense that the funds received from other platforms are of illegal origin or nature, yet still allow them to flow into the Accounts of other Users on the Platform. | The platform may directly and permanently disable all or parts of the features of such users' Account and associated Accounts, and terminate any services provided to the users or performance of any contractual obligations. |
| 5. A user is identified as having committed money laundering: detected by the risk control system or verified by risk control staff as having directly participated in or assisted money laundering. | The platform may directly and permanently disable all or parts of the features of the user's Account and associated Accounts, and terminate any services provided to the user or performance of any contractual obligations. |
| 6. Account freeze authorized by court: an Account has been frozen upon the request of a judicial authority. | The Platform may freeze an Account upon a written request by a judicial authority in accordance with relevant laws and regulations. During the freezing period, the user involved shall contact the relevant judicial authority, rather than the Platform, to resolve the matter. |
| 7. Investigation by law enforcement: users are requested by a judiciary institution to retrieve account information on the platform, in the forms of, including but not limited to, judicial investigation and consultation. | The Platform may disable certain features of the user's Account and associated Accounts. |