Vad är kapitalkälla (SoF) och källa till förmögenhet (SoW)?
Vad är kapitalkälla (SoF) och källa till förmögenhet (SoW)?
Att navigera bland kraven för att bevisa legitimiteten för kapital inom finansiella transaktioner är avgörande för att upprätthålla efterlevnad och transparens. Inkomst delas i allmänhet in i två kategorier:
Kapitalkälla (SoF): Anger var pengarna för en viss transaktion kommer ifrån, såsom inkomst, sparande, lån eller försäljning av tillgångar.
Källa till förmögenhet (SoW): Hänvisar till ursprunget för en individs totala finansiella tillgångar, som vanligtvis ackumuleras över tid genom medel som anställning, företagsägande, investering eller arv.
Du hittar alla typer av dokumentation som accepteras som bevis för olika kapitalkällor och källor till förmögenhet här.
Varför måste jag tillhandahålla bevis på SoF och SoW?
Som ett reglerat företag inom finansiella tjänster är vi skyldiga att hålla kundinformationen uppdaterad för att skydda handelsupplevelsen. Som en del av vårt pågående arbete med att uppfylla dessa regulatoriska krav kan vi i vissa fall behöva begära ytterligare information och styrkande dokument relaterade till din SoF och SoW.
Hur laddar jag upp dokumenten?
Se till att din app är uppdaterad till den senaste versionen.
Se till att dina dokument är tydliga och läsbara:
Allt innehåll ska vara fullt synligt utan att några delar är beskurna eller dolda.
När du skickar in dina dokument, se till att:
De uppgifter som lämnas är korrekta och aktuella och återspeglar dina affärstransaktion eller inkomstkällor.
Beloppen på dokumenten är fullt synligt.
Vilka bevisdokument godkänns?
SoF/Sow | Dokumenttyp | Beskrivning |
|---|---|---|
Lön | Lönespecifikation | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna |
Kontoutdrag | Visar löneinsättning/förvärvsinkomst (senaste 3 månaderna) | |
Skattedokument | Visar förvärvsinkomst (senaste 12 månaderna) | |
Arbetsgivarintyg | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna, med anställningsbekräftelse och uppgifter om lön | |
Andra | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna, med anställningsbekräftelse och uppgifter om lön/kompensation | |
Företagsägarskap | Kontoutdrag | Visar inkomstutbetalningar (senaste 3 månaderna) |
Skattedokument | Visar företagsinkomst (senaste 12 månaderna) | |
Brev från revisor | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna med bekräftelse av företagsägande | |
Utdelningsregister | Visar senaste vinstuttag eller utdelningar | |
Andra | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna med bekräftelse av ersättning eller företagsägande | |
Avkastning på investeringar | Utdrag från investeringskonto | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna |
Utdrag från pensionskonto | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna | |
Utdrag från börsmäklare | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna | |
Kontoutdrag | Visar investeringsinkomst (senaste 3 månaderna) | |
Skattedokument | Visar investering (senaste 12 månaderna) | |
Andra | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna med kapitalbekräftelse | |
Börsplånbok | Börsutdrag | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna som visar namn/plånboksadress |
Säljkvitto/bekräftelse | Visar den senaste försäljningen av kryptotillgång från centraliserade kryptobörser (till exempel: OKX, Binance, Coinbase) | |
Kontoutdrag | Visar försäljningsvinster för kryptotillgångar | |
Skattedeklaration | Visar försäljningsvinster för kryptotillgångar | |
Andra | Utfärdat under de senaste 3 månaderna och visar plånboksägande | |
Extern/icke-värdbaserad plånbok | Transaktionshistorik | Tillhandahåll skärmdumpar eller exporterade filer av din plånboks transaktionshistorik |
Skattedeklaration | Visar deklarerade kryptoinnehav eller kapitalvinster från kryptotillgångar | |
Andra | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna Visar bevis på ägande av den icke-värdbaserade plånboken, inklusive plånboksadress. | |
Kryptomining | Utbetalningsutdrag för mining | Visar miningbelöningar |
Skärmdumpar från miningskärm | Måste komma från erkända plattformar (till exempel: 2Miners, Nanopool) | |
Kvitto på utrustningsköp | Visar ägarskap för miningmaskinvara | |
Skattedokument | Visar anspråk för mininginkomst | |
Andra | Bevisar miningverksamhet | |
Försäljning av tillgång (ej digitala) | Kontoutdrag från börsmäklare | Visar försäljning av värdepapper |
Försäljningsregister | Visar officiella transaktionsregister | |
Juristbrev | Visar information om tillgångsförsäljning (till exempel: advokatens bekräftelse) | |
Kontoutdrag | Visar transaktionshistoriken för mottaget kapital från försäljning | |
Skattedeklaration | Visar fastighets-/kapitalvinster | |
Andra | Visar uppgifter om försäljning av tillgångar (inklusive kundens namn, försäljningsbelopp och datum) | |
Arv, stipendium eller gåva | Testamente | Måste vara officiellt certifierat |
Beviljande av bouppteckning | Måste vara ett officiellt domstolsdokument | |
Distributionsutdrag | Visar arvsbelopp | |
Skattedeklaration | Visar mottaget arvsbelopp | |
Kontoutdrag | Visar överföring av arv | |
Gåvobrev | Måste vara attesterat | |
Överföringsregister | Måste visa överföringshistorik | |
Andra | Måste visa överföringen av tillgångar (som en del av ett arv eller en gåva) | |
Statliga förmåner | Förmånsutdrag | Utfärdat inom de senaste 3 månaderna |
Brev från tillhandahållare | Visar bekräftat förmånsbelopp under de senaste 3 månaderna | |
Kontoutdrag | Visar insatta förmåner Utfärdat inom de senaste 3 månaderna | |
Lån eller kredit | Låne-/kreditavtal | Visar kundens namn och låne-/kreditbelopp |
Utdrag från låne-/kreditkonto | Visar kundens namn och låne-/kreditsaldo | |
Transaktionshistorik för krypto | Tillhandahåll skärmdumpar eller exporterade filer av lånade/tillhandahållna transaktioner | |
Vinster från hasardspel | Skatteregister | Visar inkomster från hasardspel/lotteri |
Kontoutdrag | Visar visar mottagna medel från spelvinster | |
Professionellt brev | Visar bekräftade spelaktiviteter | |
Andra | Utfärdat av regeringen eller lotterimyndighet Visar bevis på vinster från hasardspel eller lotteri | |
Rättsliga förlikningar | Förlikningsdokument | Visar förlikningsbelopp |
Försäkringsutbetalning | Visar försäkringsutbetalning |