Beste crypto yield farming platforms in 2024

Yield farming, ook bekend als liquidity mining, heeft handelaren in staat gesteld crypto-tokens te verkrijgen door liquiditeit aan DeFi-producten te verstrekken. Het is een alternatieve manier om je portfolio te laten groeien naast de meer conventionele cryptohandel. Er is veel waarmee je rekening moet houden bij yield farming, en zoals bij elk cryptoproduct is het altijd verstandig om je eigen onderzoek te doen voordat je erin springt. In dit artikel leggen we uit wat yield farming is en delen we een overzicht van enkele van de yield farming platforms met de hoogste opbrengst die momenteel voor jou beschikbaar zijn.

Wat is yield farming?

Decentralized Finance (DeFi) maakt naadloze en veilige peer-to-peer-transacties mogelijk op de blockchain. Dit omvat diensten zoals handelen, swappen, leningen en meer. Om al deze diensten te laten functioneren is liquiditeit nodig.

Wanneer een gebruiker bijvoorbeeld Ethereum ruilt voor USDT op een gecentraliseerde cryptobeurs, wordt er gebruik gemaakt van een orderboek. Als aan de prijs wordt voldaan, maakt de beurs de transactie tussen meerdere gebruikers mogelijk. De meeste DeFi-applicaties maken echter geen gebruik van een orderboek. In plaats daarvan gebruiken ze liquiditeitspools. Gebruikers kunnen cryptocurrencies zoals Ethereum en USDT vergrendelen op DeFi-protocollen, die door anderen kunnen worden gebruikt om swaps uit te voeren. De vergoeding die wordt gegeven voor het verstrekken van liquiditeit wordt yield farming genoemd. Liquiditeitspools zijn essentieel voor de goede werking van DeFi-protocollen, omdat ze naadloze handel mogelijk maken zonder dat er een tegenpartij nodig is.

Beste yield farming platforms

Laten we eens kijken naar enkele van de toonaangevende platforms voor yield farming in 2024 die een lager risicorendement, een genereus aantal handelsparen en eenvoudige bruikbaarheid bieden.

Aave

Aave is een open-source gedecentraliseerd platform voor crypto-leningen waar gebruikers assets kunnen uitlenen en lenen. Als yield farming-platform kunnen gebruikers rente genereren door te storten in de liquiditeitspool van Aave. In ruil daarvoor ontvangen gebruikers rente op basis van de vraag naar het lenen van het gestorte asset.

Type project: Gedecentraliseerde leningen.

Ondersteunde chains: Er worden 13 verschillende chains ondersteund, waaronder Ethereum, Avalanche, Polygon, BNB en Optimism.

Voordelen:

• Biedt leningen met lager risico en lenen van assets op de blockchain.

• Heeft een lang en duidelijk trackrecord in de wereld van DeFi.

• Nieuwe producten bedacht en in de ruimte gebracht, zoals flash loans, waarbij gebruikers leningen kunnen afsluiten zonder onderpand.

• De gemeenschap kan beslissen over de toekomst van het protocol met behulp van het governance-token, AAVE.

Nadelen:

• Flash loans zijn in het verleden uitgebuit.

• Niet altijd gemakkelijk te gebruiken voor beginners.

• Als je een lening aangaat, moet je een te groot onderpand hebben. Als je bijvoorbeeld een lening van €1.000,- wilt afsluiten, heb je een onderpand van €1.500,- nodig. Bovendien loopt je het risico te worden geliquideerd als het onderpand in waarde daalt.

Uniswap

Uniswap is een gevestigde gedecentraliseerde beurs die bekend staat om zijn pionierswerk met het geautomatiseerde marktmodel (AMM). Gebruikers kunnen voor elk handelspaar een liquiditeitspool creëren, en handelaren kunnen direct tokens swappen zonder dat er een orderboek of tegentransacties nodig zijn. Gebruikers ontvangen LP-tokens voor het verstrekken van liquiditeit, die kunnen worden ingezet voor beloningen. In de loop der jaren heeft Uniswap verschillende iteraties ondergaan en met de hulp van de bloeiende gemeenschap uitgebreid naar meerdere ketens.

Type project: Gedecentraliseerde beurs.

Ondersteunde chains: Ethereum, Polygon, Optimism, Base en meer. Zowel Uniswap V2 als V3 zijn beschikbaar in zes verschillende blockchains.

Voordelen:

• Volledig gedecentraliseerde beurs zonder orderboek.

• Gebruikers kunnen voor elk handelspaar liquiditeitspools creëren.

• Er zit een sterk community- en ontwikkelingsteam achter.

• Met Uniswap V3 kunnen gebruikers op maat gemaakte liquiditeitspools creëren voor een betere kapitaalefficiëntie.

Nadelen:

• Kans op impermanent verlies voor liquidity miners.

• Gaskosten kunnen soms duur worden tijdens het gebruik van Uniswap op Ethereum.

OKX

Als een van 's werelds grootste en toonaangevende cryptobeurzen, bieden we onze gebruikers eenvoudige en veilige yield farming. Tot op dit moment hebben we verschillende yield farming protocollen in ons platform opgenomen, waaronder SushiSwap, en hebben we ook ons on-chain Earn product. Zodra je bent geregistreerd en ingelogd, kun je on-chain inkomsten gaan gebruiken met het geld in je OKX Web3 Wallet.

Type project: Cryptobeurs met toegang tot on-chain yield farming protocollen.

Ondersteunde chains: In totaal worden 32 verschillende blockchains ondersteund met hun eigen valuta, waaronder Ethereum, IOST en DOT. Ondertussen heeft OKX zes grote paren van SushiSwap geïntegreerd.

Voordelen:

• Het is heel eenvoudig om aan de slag te gaan, zonder dat je hoeft te experimenteren met de verschillende yield farming platforms.

• Toegang tot geverifieerde yield farming-paren.

• Geen gaskosten of andere transactiekosten. Je kunt aan de slag met het geld dat al in je OKX Web3 Wallet staat.

Nadelen:

• Er is een beperkt aantal cryptocurrencies en handelsparen beschikbaar in vergelijking met andere platforms.

Curve Finance

Curve Finance is een andere populaire gedecentraliseerde beurs. Eén beperking is echter dat de aangeboden handelsparen vergelijkbare activatypen zijn, waardoor de diversificatie wordt beperkt. Er zijn bijvoorbeeld verschillende soorten stablecoins zoals USDT en USDC beschikbaar, naast verpakte munten zoals ETH en WETH. Je kunt hetzelfde type asset gebruiken om rendement te verdienen op Curve met een relatief lage volatiliteit daartussen.

Type project: Gedecentraliseerde beurs waarbij de focus ligt op handelsparen van soortgelijke activaklassen.

Ondersteunde chains: Ethereum, Polygon, Avalanche en meer.

Voordelen:

• Specialiseert stablecoins en gewikkelde assets.

• Ideaal voor mensen die hetzelfde soort asset willen yield farmen. In totaal worden 11 verschillende blockchains ondersteund.

Nadelen:

• Curve is in het verleden gehackt vanwege kwetsbaarheden in de code.

• Tijdelijke paren en blockchains worden ondersteund.

• Complex te gebruiken voor beginners.

Yearn Finance

Yearn Finance heeft geen eigen beurs en biedt ook geen leningen aan. In plaats daarvan fungeert het als een DeFi-aggregator voor yield farming. Het platform biedt een reeks tools en producten waarmee gebruikers kunnen yield farmen via meerdere DeFi-protocollen en chains. Yearn bestaat om yield farming op andere platforms te optimaliseren en te verbeteren.

Type project: Verbetert yield farming voor andere DeFi-applicaties.

Ondersteunde chains: Er zijn in totaal vijf chains beschikbaar: Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon en Fantom.

Voordelen:

• Helpt gebruikers om hun yield farming op te bouwen en winsten te maximaliseren.

• Ontworpen om automatisch fondsen te verplaatsen over meerdere protocollen om maximaal mogelijke winsten te genereren.

• Gebruiksvriendelijk omdat de gebruiker niet hoeft te experimenteren met meerdere toepassingen.

Nadelen:

• Yearn Finance heeft in het verleden meerdere hacks ondergaan.

• Yearn Finance heeft geen verzekeringsfonds om gebruikers te compenseren in het geval van toekomstige hacks.

• Het eigen token heeft een beperkte aanbod van 30.000. Dit governance-token en het lage aanbod ervan kunnen een barrière opwerpen voor nieuwe gebruikers om deel te nemen.

SushiSwap

SushiSwap is een gedecentraliseerde cryptobeurs die lijkt op Uniswap. In feite begon het als een afsplitsing van Uniswap met een focus op de community en werd het gelanceerd met het SUSHI-token als governance-token. Pas later lanceerde Uniswap een eigen governance-token. SushiSwap onderscheidt zich ook van Uniswap door een deel van de handelsvergoeding te delen met gebruikers die het SUSHI-token staken. SushiSwap is grotendeels hetzelfde als een platform voor yield farming voor de meeste grote cryptocurrencies. Je kunt echter verschillen opmerken in de AMM voor cryptocurrencies met een lager volume, omdat de ene beurs mogelijk meer handelsvolume heeft dan de andere.

Type project: Gedecentraliseerde beurs.

Ondersteunde chains: In totaal worden zeven chains ondersteund, waaronder Ethereum, Polygon, Optimism en Base.

Voordelen:

• Heeft sinds de lancering een sterke focus op de community behouden.

• Deelt opbrengst uit de handelskosten met gebruikers die SUSHI-token staken.

• SushiSwap biedt andere DeFi-producten, zoals lenen, lenen en een lanceerplatform voor nieuwe projecten.

Nadelen:

• SushiSwap is een fork van Uniswap V2 en heeft niet veel unieke kenmerken.

• Duur om te gebruiken op Ethereum.

• Kans op impermanent verlies voor liquidity miners.

Compound

Compound is een gedecentraliseerd crypto-leningsplatform waar je je cryptocurrencies kunt vergrendelen en uitlenen om winst te maken. Op dezelfde manier kun je ook leningen afsluiten op de vergrendelde asset. Het heeft een variabel rentepercentage op basis van de huidige marktomstandigheden.

Type project: Gedecentraliseerde lening.

Ondersteunde chains: Er worden drie chains ondersteund: Ethereum, Arbitrum, Polygon en Base. Bovendien ondersteunt Compound slechts een beperkt aantal cryptocurrencies in deze chains.

Voordelen:

• Heeft een hoge liquiditeit omdat het is geoptimaliseerd voor een beperkt aantal cryptocurrencies.

• Eenvoudig in te stellen en aan de slag te gaan als platform voor yield farming.

Nadelen:

• Beperkt aantal ondersteunde cryptocurrencies en chains.

• APY is lager in vergelijking met sommige van zijn concurrenten.

• Niet gebruiksvriendelijk voor beginners.  

Een yield farming platform kiezen

Nu we enkele van de yield farming platforms met de hoogste opbrengst hebben doorgenomen, met welke factoren moet je rekening houden bij het kiezen van het platform dat het beste bij je past?

Begrijp het project diepgaand

Voordat je zelfs maar overweegt je tokens te vergrendelen, moet je het project begrijpen en, nog belangrijker, waar de opbrengst vandaan komt. Als jij als gebruiker begrijpt hoe de opbrengst wordt gegenereerd, kun je de risico's, voordelen en haalbaarheid van het project op de lange termijn beter onderzoeken.

Assets en paren beoordelen

Denk vervolgens na over de assets die worden ondersteund door platforms voor yield farming – zowel de vastgelegde assets als de beloningen – om jou te helpen de kans op impermanente verliezen te beperken.

Een yield farming platform zou hoge beloningen kunnen bieden. Het token waarin je geïnteresseerd bent, kan echter een groot aanbod of een hoge inflatie hebben, wat van invloed kan zijn op de toekomstige prijs. Wanneer je bijvoorbeeld de opbrengst opneemt, heb je mogelijk een winst geboekt in het aantal tokens dat je bezit, maar hun totale waarde kan aanzienlijk lager zijn dan waarvoor je ze hebt gekocht. Dit wordt impermanent verlies genoemd. Zoek naar platforms die een grote verscheidenheid aan cryptocurrencies ondersteunen, waardoor je de flexibiliteit hebt om munten te kiezen op basis van je risicobereidheid.

Ondersteunde blockchains

Niet alle platforms zijn op alle chains beschikbaar. Het is van cruciaal belang om ook rekening te houden met de chain bij het kiezen van een platform voor yield farming, omdat de netwerkkosten voor chains als Ethereum de potentiële winst kunnen aantasten. Sommige platforms zijn ook interoperabel en bieden mogelijkheden voor yield farming op verschillende blockchains.

Analyseer yield farming-opbrengsten

Winsten op yield farming-platforms zijn dynamisch en afhankelijk van de marktomstandigheden. Deze winsten worden berekend als het jaarlijkse rendement (APY). Als er meer liquiditeit is, is de APY lager. Als alternatief, wanneer er minder liquiditeit is, wordt een hogere APY aangeboden om gebruikers te stimuleren geld vast te houden. Dit betekent dat de potentiële winsten die kunnen worden behaald kunnen veranderen, afhankelijk van de gekozen cryptocurrency, het platform en de huidige marktomstandigheden. Op dezelfde manier zou een hogere APY kunnen worden aangeboden voor risicovollere en volatielere munten. Je moet overwegen welke APY je prettig vindt voor de munt van jouw keuze.  

Controleer de beveiliging

Yield farming platforms werken op blockchains via smart contracts. In het verleden zijn slecht gecodeerde smart contracts uitgebuit om gebruikersgelden af ​​te tappen. Zoek naar platforms met een sterke beveiliging en een bewezen staat van dienst. Gecontroleerde smart contracts met open-sourcecode zijn een extra bonus.

Bekijk liquiditeit en volume

Kijk naar de liquiditeit van de geblokkeerde assets en het dagelijkse volume om het werkelijke gebruik van het platform te begrijpen. Een goed platform heeft een aanzienlijk aantal activa opgesloten, wat duidt op vertrouwen in het platform. Ondertussen geeft het dagelijkse volume de populariteit van het platform aan.  

Aanvullende hulpmiddelen

Sommige platforms bieden aanvullende tools voor rendementsoptimalisatie die mogelijk betere winsten kunnen genereren. Een voorbeeld van zo'n functie is auto-compound, waarbij de gebruiker ervoor kan kiezen zijn winst automatisch opnieuw te investeren. Andere functies die sommige platforms voor yield farming bieden, zijn onder meer geavanceerde tools voor portfoliobeheer en risicobeheer.

Analyseer de ontwikkelaars en de community

Platformen voor yield farming evolueren voortdurend. Een actief ontwikkelingsteam, ondersteund door een sterke community, duidt op een betrokken en, in theorie, betrouwbaarder platform.

Gebruiksgemak

Yield farming is niet makkelijk voor beginners. Het is heel anders dan elk ander financieel product en heeft een relatief steile leercurve. Het is daarom aan de yield farming platforms om het voor gebruikers gemakkelijker te maken om door het product te navigeren met een intuïtieve gebruikersinterface en een transparante structuur. Een ingewikkelde gebruikerservaring kan een grote belemmering voor je succes zijn.

Tot slot

Yield farming is een unieke kans in het DeFi-ecosysteem waarmee iedereen op een open platform aan de markt kan deelnemen. Het begrijpen van opbrengstlandbouw en het kiezen van het juiste platform voor je voorkeuren is absoluut noodzakelijk, maar niet eenvoudig. Het is essentieel om grondig onderzoek te doen voordat jij je eigen geld inzet – te beginnen met onze essentiële gids hier.